A.仅投保人
B.仅被保人
C.投保人、被保人
D.投保人、被保人、受益人
A.临时专项检查
B.定期专项检查
C.重点专项检查
D.一般专项检查
A.按照国家有关法律法规、监管要求及建设银行相关制度规定,对已合规尽职的相关人员,认定无责
B.对于符合建设银行针对特定客户、业务、产品尽职免责标准的,认定为尽职免责
C.对于在总行主管部门设定的容错率范围内,即可免于认定责任
D.对于符合总行制定的全流程尽职免责项目标准的经公示后,认定为尽职免责
A.不配合客户身份识别,对个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,个人拒绝出示的
B.开户理由不合理
C.开立业务与客户身份不相符
D.有组织同时或者分批开立账户
A.客户特性
B.业务(含金融产品、金融服务)
C.信息记录
D.行业(含职业)
A.开展加强型尽职调查,深入了解客户经营活动状况和财产来源,对客户背景及交易情况进行强化调查,对业务关系存续期间发生的交易进行详细审查,询问客户交易目的、核实客户交易动机,确保交易活动符合客户风险状况。
B.提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率,缩短信息收集和更新的时间间隔。
C.合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。
D.为客户提供风险较高的产品和服务时,适当提高业务办理的审批权限。