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[判断题]

各分支机构可视保证金业务种类惰况及客户资金实力决定是否采取议价利率,对于须采取议价利率的客户,分支机构应呈总行审批后方可采用议价利率,且该议价利率不得高于同档次定期利率。()此题为判断题(对,错)。

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第1题
金融机构应当建立内部不同层次的洗钱风险报告制度,关于分支机构及业务部门的报告路线,以下说法正确的是哪项:()。

A.分支机构应当及时向总部反洗钱管理部门报告洗钱风险情况

B.分支机构应当及时向总部高级管理层报告洗钱风险情况

C.各业务条线、业务部门应当及时向反洗钱管理部门报告洗钱风险情况

D.各业务条线、业务部门应当及时向总部高级管理层报告洗钱风险情况

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第2题
询问客户申请意图,向客户提供《扩装办理告知书》,告知客户()等信息。

A.需提交的资料单

B.业务办理流程

C.收费项目及标准

D.监督电话

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第3题
个人客户档案补正,三无客户提供3个及以上话单,签订承诺书;提供不足3个话单的号码,需缴纳500元业务保证金并签订承诺书。()
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第4题
《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》(中国银监会令2010年第4号)规定:计算授信余额时,可扣除客户提供的保证金存款及质押的银行存单和国债金额。()
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第5题
幼儿园玩具和教具的()、()、应适合学前儿童的使用,否则容易造成婴幼儿误吞教玩具的伤害事故或妨碍孩子活动的惰况。

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第6题
在开展定期借贷记业务之前,需进行相关业务种类及协议的维护,其中业务种类的维护由总分行()操作,业务协议的维护由全行各基层营业机构自行操作。

A.柜员

B.营运主管

C.支行行长

D.参数柜员

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第7题
分支机构在对客户进行客户风险等级划分工作时,应将政治公众人士的()作为重要评级和管理依据,采取强化身份尽职调查措施,深入了解客户的财产来源、资金来源和交易目的,合理评估向政治公众人士客户提供的业务、产品及服务中的洗钱风险,对业务关系进行强化且持续的监测。

A.国籍信息

B.职业信息

C.直系亲属信息

D.负面信息

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第8题
上门核实注册地址及经营场所优化流程中规定:客户到网点办理开户业务前,自行拍摄企业牌匾或标志性门牌和经营场所照片,在开户时,将开户资料及照片一并提交开户行()
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第9题
对于以下()业务无需热线验证。

A.进口项下购付汇业务、国内信用证项下付款业务及工程项下购付汇业务

B.客户与银行签订了网上银行支付协议,由客户端发起的网上银行支付业务

C.与客户签订了理财协议按协议划款业务

D.缴纳税款业务

E.归还本行贷款业务、转存本行定期存款业务、划转本行保证金业务

F.购买重要空白凭证

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第10题
组合梁的支承及荷载悄况如图所示,求各支座处的约束力。

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第11题
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管》规定,金融机构制定本机构的交易监测标准当参考以下哪些因素()。

A.公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告

B.本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征,洗钱和恐怖融资风险评估结论

C.中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告

D.中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见

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