题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

我国商业银行交易账户的特点是（）。

A.流动性是该账户买卖最重要的参考指标之一

B.持有到期（HTM）账户为核心，产品配置多元化

C.交易频率最高的信用债券

D.交易频率最高的利率类债券

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第1题

根据商业银行市场风险管理指引，商业银行应当对银行账户和交易账户中不同类别的市场风险选择（)计量方法。

A.适当的

B.统一的

C.灵活的

D.适当的、普遍接受的

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第2题

银行应当按照银监会关于商业银行()的有关要求划分银行账户和交易账户，并根据银行账户和交易账户的性质和特点，采取相应的市场风险识别，计量，监测和控制方法。

A.资本充足率管理

B.不良贷款管理

C.流动性比率

D.帐户管理

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第3题

以下哪几种员工账户异常情况，商业银行要建立员工账户监测系统，深入了解交易背景()。

A.与客户进行资金往来

B.账户交易频繁

C.大额消费

D.转账金额较大

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第4题

以下交易双方属于关联方交易的是：（)

A.同一证券公司管理的各债券账户之间的债券交易

B.商业银行法人内部机构之间的债券回购与现券交易

C.保险产品的资产管理人管理的各账户之间或同一保险机构名下的各账户之间的债券交易

D.同一信托公司管理的各信托专用债券账户之间的债券交易

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第5题

商业银行应当尽量对所计量的银行账户和交易账户中的市场风险（特别是利率风险)在全行范围内进行加总，以便董事会和高级管理层了解本行的总体市场风险水平。（)

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第6题

商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对()、转账等交易，应通过电话确认、交易验证码等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息;对客户账户资金变动，应通过短信等适当方式及时提示。

A.大额网上支付

B.贷款

C.充值

D.网上支付

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第7题

某商业银行于2007年5月10日为不在其本机构开立账户的某客户提供现金汇款2万元人民币服务时，已

登记的客户基本身份信息未完全满足《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十三条要求，原则上不要求补登记。()

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第8题

《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，商业银行应当建立健全（），加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度。

A.可疑交易预警机制

B.大额存款账户滚动排查机制

C.银企对账机制

D.授权管理机制

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第9题

下列各项中，（）不是我国证券账户的种类

A.人民币普通股票账户

B.人民币特种股票账户

C.开放式基金账户

D.权证交易账户

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第10题

商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。()

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第11题

商业银行对下列交易主体的风险暴露不受大额风险暴露监管要求约束的有（）

A.我国中央政府和中国人民银行

B.评级AA-（含）以上的国家或地区的中央政府和中央银行

C.国际清算银行及国际货币基金组织

D.其他经国务院银行业监督管理机构认定可以豁免的交易主体

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