反映家庭短期内偿债能力的指标是()。
A.负债比率
B.清偿比率
C.年结余比率
D.负债收入比率
时先生想投保一份寿险,从时先生的家庭财务状况分析,理财规划师应建议他买()。
A.定期寿险
B.万能寿险
C.变额寿险
D.终身寿险
A.财务报表分析
B.财务比率分析
C.行业分析
D.区域分析
E.钞票流量分析
分析客户财务状况是理财服务流程的重要步骤,()不属于分析客户财务状况的主要内容。
A.投资偏好分折
B.资产负债表分析
C.现金流量表分析
D.财务比率分析
A.教育规划最终方案的确立是在理财规划师对客户家庭财务状况、承受风险能力及子女教育目标都明确的前提下进行的
B.确定客户子女教育目标应考虑不同大学的收费情况
C.应在保证家庭日常开支的前提下尽量多地准备教育金
D.子女的资质对教育规划也很重要
E.如果希望子女出国留学,汇率问题不可不考虑
理财方案建议书中正文不包括()。
A.客户家庭财务状况分析
B.客户性格心理分析
C.客户理财观念、习惯分析
D.整体宏观经济分析
A.制定理财规划方案;接触客户,建立信任关系
B.明确客户的理财目标;接触客户,建立信任关系
C.接触客户,建立信任关系;明确客户的理财目标
D.接触客户,建立信任关系;收集、整理和分析客户的家庭财务状况
月结余比率的理想数值一般是()。
A.0.3左右
B.0.25左右
C.0.2左右
D.0.1左右