评估客户的财务状况是决定理财投资的基础,其中评估的内容包括()。
A.未来的支出预算
B.信贷情况(如按揭贷款、保险等)
C.目前收入及开支状况
D.选择合适的理财类别
A.未来的支出预算
B.信贷情况(如按揭贷款、保险等)
C.目前收入及开支状况
D.选择合适的理财类别
分析客户财务状况是理财服务流程的重要步骤,()不属于分析客户财务状况的主要内容。
A.投资偏好分折
B.资产负债表分析
C.现金流量表分析
D.财务比率分析
A.投资连结保险销售人员需与客户共同完成客户的风险测评工作
B.风险测评是对客户财务状况、投资经验、投保目的,以及对相关风险的认知和承受能力的分析
C.风险测评是评估客户是否适合购买所推介的投资连结保险产品,并需将评估意见告知客户,双方签字确认
D.如果客户评估报告认为该客户不适宜购买,就一定不能销售该投资连结保险产品给客户
A.确定当前的财务状况-确定理财目标-选择理财方法-制定并实施理财规划-评估理财方法-回顾和修正理财规划
B.确定当前的财务状况-确定理财目标-评估理财方法-选择理财方法-制定并实施理财规划-回顾和修正理财规划
C.确定理财目标-确定当前的财务状况-选择理财方法-评估理财方法-制定并实施理财规划-回顾和修正理财规划划
D.确定理财目标-确定当前的财务状况-评估理财方法-制定并实施理财规划-回顾和修正理财规划划
A.资金需要动用的时间离现在越近,越不能承担高风险
B.长期理财目标弹性越大,越无法承担高风险
C.年龄较低,所能承受的投资风险较大
D.已退休客户,应建议其投资保守型产品
()不属于理财效果预测的主要内容。
A.现金流量预测
B.资产负债情况预测
C.财务状况变动评价
D.财务比率变动评估
A.建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实现理财计划、持续理财服务
B.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实现理财计划、持续理财服务
C.建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实现理财计划、持续理财服务
D.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实现理财计划、持续理财服务
A.因预计发生年度亏损,将以前年度计提的坏帐准备全部转回
B.因客户财务状况好转,将坏帐准备的计提比例从30%降至10%
C.出于可操作性考虑,对所得税由资产负债表债务法改为应付税款法
D.鉴于某固定资产经改良后性能提高,决定延长其折旧年限
E.根据新会计准则的规定,对长期股权投资由权益法改按成本法核算
A.理财目标必须具有现实性
B.理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨
C.理财目标要有明确具体的时间
D.理财目标要有明确具体的地点
E.理财目标要有明确具体的金额
理财方案建议书中正文不包括()。
A.客户家庭财务状况分析
B.客户性格心理分析
C.客户理财观念、习惯分析
D.整体宏观经济分析
理财规划人员在收集客户信息,设定理财目标与期望时,以下()并非必要的过程。
A.推定客户目前财务状况
B.请第三者提供客户征信数据
C.测定客户风险承受度
D.协助客户设定理财目标于期望