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[判断题]

国家税务总局提供的要素均核验通过且账户状态正常,银行反馈业务状态“PR05”,并附账户状态应答代码“ASXX”。其中“账户状态为已开户,且为Ⅲ类账户”的“账户状态应答代码”为AS09。()此题为判断题(对,错)。

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第1题
业务操作已嵌入“客户识别确认”流程,当通过该流程核验客户身份后,均支持无卡化操作(即允许手工输入户口号码,或者通过“客户识别确认”流程核身后勾选具体户口的方式,提供交易户口号码)。同时,当发生个人黄金账户销户业务时,当通过该流程核验客户身份后,可以无卡,但客户需要提供有效身份证明。()
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第2题
在我行有两个及两个以上对公账户且设置不同查询密码的客户,在办理网上银行等渠道业务时()

A.需通过网银进行查询密码重置

B.原查询密码均可用

C.查询密码为其中一个账户的查询密码

D.需通过柜台进行查询密码重置

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第3题
《晋商银行支付密码使用暂行规定》规定,开户行受理使用支付密码的支付凭证时,除按原规定审查有关要素及支付凭证本身真伪外,在提交支付指令时还必须输入支付密码,支付密码核验通过后方可办理支付。()
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第4题
下列关于三种审计程序的说法中不正确的是()。

A.在评估认定层次重大错报风险时,预期控制的运行是有效的,注册会计师应当实施控制测试以支持评估结果

B.仅实施实质性程序不足以提供认定层次充分、适当的审计证据,注册会计师应当实施控制测试,以获取内部控制运行有效性的审计证据

C.注册会计师可以通过实施风险评估程序获取充分、适当的审计证据,作为发表审计意见的基础

D.无论评估的重大错报风险结果如何,注册会计师均应当针对所有重大的各类交易、账户余额、列报实施实质性程序,以获取充分、适当的审计证据

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第5题
久悬未取账户印鉴管理正确的处理方法有:()。
A、开户行打印《久悬账户转入清单》,将符合条件的账户转入久悬专户后,应及时查看电子验印系统中对应账户的印鉴标志是否已修改为“久悬”。

B、印鉴卡保管员根据《久悬账户转入清单》将对应账户的印鉴卡从印鉴簿中抽出,注明“久悬未取账户”字样和清理日期,放入专门的久悬未取账户印鉴簿中保管

C、如久悬账户重新恢复使用,存款人预留印鉴未发生变化,无需提交新印鉴卡。开户行核验申请书上的预留印鉴无误,通过电子验印系统将对应账户印鉴标志修改为“正常”,并在备注栏注明“已于年月日转回正常户”

D、存款人印鉴发生变化,按照我行预留印鉴变更的手续办理

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第6题
通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ类户验证的信息应当至少包括()要素。

A.开户申请人姓名

B.居民身份证号码

C.手机号码

D.绑定账户账号(卡号)

E.绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户

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第7题
某制鞋厂为公司资产和员工进行投保,其中为鞋楦机等设备自己公司厂房投保了财产一切险合计保费人民币230482元,为全公司198名员工投保等额的员工意外险合计保费人民币218947元,为1名外籍顾问投保员工意外险合计27846万美元;上述保费均通过转账形式汇入保险公司账户,保险公司一下哪种操作是正确的()。

A.登记该制鞋厂的基本信息和外籍顾问的身份信息并要求提供营业执照、外籍顾问的身份证明文件。

B.登记该制鞋厂的基本信息、全司员工的身份信息、外籍顾问的身份信息并要求提供营业执照、全司员工的身份证和外籍顾问的身份证明文件。

C.登记该制鞋厂的基本信息全司员工的身份信息并要求提供营业执照、全司员工的身份证。

D.登记该制鞋厂的基本信息、全司员工清单、外籍顾问的身份信息并要求提供营业执照和外籍顾问的身份证明文件。

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第8题
当网点收到影像交换系统提入的支票信息时,核验采取()。
当网点收到影像交换系统提入的支票信息时,核验采取()。

A.印鉴初验

B.印鉴复验

C.票面要素初审

D.票面要素复审

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第9题
企业购建固定资产相关的专门借款的利息支出均通过“财务费用”这个账户核算。()A.正确B.错误

企业购建固定资产相关的专门借款的利息支出均通过“财务费用”这个账户核算。()

A.正确

B.错误

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第10题
互联网交易支付反欺诈叙述正确的是()

A.通过该IP地址过滤机器/爬虫流量,降低互联网在线广告反作弊,减少广告主和DSP公司投入成本,提升在线广告有效投放进而提升ROI(投资回报率)

B.通过该IP地址过滤机器/爬虫流量,判断互联网用户是否为“羊毛党”或“红利猎人”,有效控制“薅羊毛”,减少欺诈行为

C.通过该IP地址对用户的登录/交易所使用的IP地址进行应用场景分析,识别有风险的用户,对信贷业务进行风险控制

D.通过该IP地址核验使用者是否为真人用户,避免“互联网黑产组织”控制非人类使用者批量提供虚假信息

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第11题
任何单位不得擅自设立、变更或撤销国库单一账户体系中的各类银行账户,管理国库单一账户体系的职能部门是()。

A.国家税务总局

B.财政部

C.中国人民银行

D.商务部

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