题目内容
(请给出正确答案)
[判断题]
在客户资质及外汇政策(含反洗钱)无变化的情况下,融资后用于汇款且背景完全一致的业务,运营人员仍需对汇款业务的政策合规性进行重复审核(含反洗钱审查),汇款时系统根据信贷业务编号自动带出融资信息,无需运营人员重复录入()
答案
是
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是
A.客户与我行合作跨境业务两年(含)以上,未发现涉及制裁交易
B.客户过去一年所有在我行办理的阿联酋预收预付汇款业务经补交单据及筛查,未发现违反我行反洗钱及制裁合规管理要求
C.客户的洗钱和恐怖融资风险分类为中风险及以下
D.客户为外汇局货物贸易外汇收支A类企业
A.标准普尔、穆迪及惠誉信用评级在BBB-(含)以上
B.银行与农业银行存在合作潜力
C.银行所在国家或地区的政治、经济情况较稳定
D.银行通过尽职调查,符合农业银行反洗钱、反恐融资等政策
A.起草洗钱风险管理政策
B.客户身份识别
C.信息报送
D.培训
A.对账时账户月达到100万(含)的单位存款账户及单位贷款账户
B.在对账过程发现可疑情况的账户
C.与日常行为不符,值得密切关注或监管部门要求上门对账的账户
D.内部张账户
E.财政类账户、保证金账户等账户性质比较重要的客户
F.有明显可疑特征或一年内在反洗钱监测报告系统中上报过可疑交易的账户
A.主做目标企业的非一线操作工客户
B.主做非目标企业25-45岁大专及以上女性客户
C.主做非目标企业25-45本科及以上的男性客户
D.主做非目标企业25-45大专及以上的男性客户
A.内部汇率是分行与网点内部买卖或内部折算的汇率
B.售汇是为客户提供人民币兑换成外币的服务(含外币兑回)
C.挂牌汇率是网点向客户买入及卖出外汇的汇率
D.结汇是为客户提供外币兑换成人民币的服务