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[单选题]

根据《个人外汇业务展业规范》关于境内个人非经营性付汇业务的规定,下列说法错误的是()。

A.境内个人当日累计等值5万美元以下(含)的外汇储蓄账户内外汇汇出,凭本人有效身份证办理

B.对于资金性质不明确的业务,银行应要求境内个人提供交易单证进行合理审查

C.超过等值5万美元的外汇汇出,凭本人有效身份证办理、经常项目下有交易额的真实性凭证和《服务贸易等项目对外支付税务备案表》办理

D.手持外币现钞直接汇出境外的,当日累计等值3万美元以下(含)的,凭本人有效身份证办理

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第1题
根据《境内企业境外放款外汇业务展业规范》,境内企业境外放款业务办理流程:企业在所在地外汇局办理境外放款额度登记→在银行开立境外放款专用账户→根据放款协议办理放款资金汇出、汇回(境外放款期限届满后如需继续使用,应在期限届满前1个月内,由放款人向所在地外汇局提出展期申请)→还本付息完毕(含债转股、债务豁免或担保履约、确有客观原因无法收回境外放款本息)在所在地外汇局办理境外放款额度注销手续→注销境外放款专用账户()
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第2题
办理个人外汇业务时,应该遵循()展业原则,了解客户以及资金来源、交易目的和交易性质。

A.了解你的客户

B.了解你的业务

C.尽职调查

D.高效服务

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第3题
根据我行的个人外汇业务制度规定:居住在境内或境外的华侨凭中国护照及外国永久居留证明方可办理个人外汇业务。()
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第4题
以下哪种说法正确()。

A.银行按照展业原则和《经常项目外汇业务指引(2020年版)》规定,为境内机构办理经常项目外汇收支业务时,可以审核纸质单证,也可以审核电子单证;

B.银行按照展业原则和《经常项目外汇业务指引(2020年版)》规定,为境内机构办理外汇收支业务时,可以审核纸质单证,也可以审核电子单证;

C.银行按照展业原则和《经常项目外汇业务指引(2020年版)》规定,为境外机构办理经常项目外汇收支业务时,可以审核纸质单证,也可以审核电子单证;

D.银行按照展业原则和《经常项目外汇业务指引(2020年版)》规定,为境外机构办理外汇收支业务时,可以审核纸质单证,也可以审核电子单证。

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第5题
目前针对《关于进一步推进个人经常项目外汇业务便利化的通知》汇发13号文件,有哪几项便利化措施已在我行网点实施()

A.办理留学购付汇手续

B.境内个人境外薪酬结汇手续

C.境外个人境内薪酬结汇手续

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第6题
跨境人民币业务展业原则中由境内机构或个人单方面出具的、通过网络下载或传真的交易单证,应由提交人()。

A.担保证明

B.加盖具有法律效力的印章或签字证明

C.加盖公司公章和法人章证明

D.加盖公司公章或法人章证明依据:跨境人民币业务展业原则总则审核要点

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第7题
根据《关于进一步规范对外宣传工作的通知》(邮银管〔2016〕229号),以下关于个人外汇业务不得进行宣传的是()

A.提示汇率有波动,结售汇交易汇率请以实际交易时为准

B.表达收益的产品示例

C.人民币汇率的波动趋势预测

D.提示:我行代理的国际速汇汇款手续费标准以代理公司最新公告为准

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第8题
根据《结汇、售汇及付汇管理规定》,允许开立外汇账户的境内机构和居民个人、驻华机构及来华人员,应当按照外汇账户管理的有关规定,到经营外汇业务的银行办理开户手续()
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第9题
关于银行落实外汇业务展业三原则以下哪种做法不正确:()。

A.根据银行对汇率走势判断引导客户办理业务,满足客户购付汇业务需求

B.不应为提供虚假资料、可疑资料的客户办理购付汇

C.不应帮助客户规避外汇管理规定

D.一旦发现大规模集中性异常购汇行为,应及时向当地外汇局报告

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第10题
根据《中国邮政储蓄银行个人外汇业务合规工作手册(2019年修订版)》(邮银制〔2019〕265号),境内/境外个人年度总额内结汇和境外个人年度总额内购汇,可委托其()办理,同时应审核委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明

A.叔叔

B.父母

C.朋友

D.妹妹

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第11题
办理下列服务贸易境内外汇划转业务的,由划转方银行按展业原则审核交易单证()

A.对外承包工程项下总承包方向分包方划转工程款

B.服务外包项下总承包方向分包方划转相关费用

C.境内机构向个人归还垫付的公务出国项下相关费用

D.外汇管理规定的其他情形

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