题目内容
(请给出正确答案)
[多选题]
以下哪些是客户风险等级划分风险点()
A.客户风险等级划分是否准确,工作分工及流程是否健全,审批流程是否明确
B.客户风险等级划分处理时效是否及时
C.大额及可疑交易报告上报是否及时、准确,是否存在漏报的情况
D.大额及可疑交易审核是否准确
答案
AB
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A.客户风险等级划分是否准确,工作分工及流程是否健全,审批流程是否明确
B.客户风险等级划分处理时效是否及时
C.大额及可疑交易报告上报是否及时、准确,是否存在漏报的情况
D.大额及可疑交易审核是否准确
AB
A.按照投资性质的不同,分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍品类产品和混合类产品。
B.根据产品期限形式,理财产品分为封闭式理财产品和开放式理财产品。
C.按目标客户划分,理财产品分为个人理财产品、高资产净值客户和合格投资者理财产品。
D.按理财产品风险等级从低到高,理财产品分为PR1、PR2、PR3、PR4、PR5五个风险等级。
A.被报送可疑交易
B.接受公安、法院、证监等有关机构查询、冻结或扣划资金
C.证件失效
D.客户拒绝本行或本行委托机构依法开展的客户尽职调查工作
A.对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的10个工作日内划分其风险等级
B.原则上,风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年,低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。
C.对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的四年内至少应进行一次复核。
D.当客户变更重要身份信息,金融机构应考虑重新评定客户风险等级。
A.全面性原则
B.风险相当原则
C.同一性原则
D.自主管理原则