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[单选题]

商业银行往往根据客户类型进行理财业务分类,按照客户资产规模等级由低向高,个人理财业务可分为()。

A.理财业务、财富管理业务、私人银行业务

B.理财业务、私人银行业务、财富管理业务

C.私人银行业务、财富管理业务、理财业务

D.财富管理业务、理财业务、私人银行业务

答案
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A、理财业务、财富管理业务、私人银行业务

解析:解析:银行往往根据客户类型(主要是资产规模)进行理财业务分类。理财业务可分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)三个层次。从客户等级来看,理财业务客户范围相对较广,但服务种类相对较窄;私人银行客户等级最高,服务种类最为齐全;财富管理客户则居二者之中,客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户。

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第1题
根据《商业银行理财业务监督管理办法》,下列不属于个人理财业务范畴的是()

A.商业银行为个人客户提供资产管理

B.商业银行为个人客户提供贷款服务

C.商业银行为个人客户提供财务分析

D.商业银行为个人客户提供投资顾问

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第2题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由()承担。

A.客户

B.银行客户经理

C.银行

D.个人理财业务人员

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第3题
在个人理财顾问服务的风险管理中,商业银行应当充分认识()所面临的主要风险,制定相应的具有针对性的业务管理制度,工作规范和工作流程。

A.个人理财顾问服务的不同渠道

B.不同类型的个人理财顾问服务

C.不同层次的客户

D.不同综合理财服务

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第4题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,在()活动中,客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金,并承担由此产生的收益和风险。

A.理财顾问服务

B.保证收益理财计划

C.非保证收益理财计划

D.综合理财服务

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第5题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的()等专业化服务。

A.财务分析、财务规划

B.外汇理财、人民币理财

C.投资顾问、资产管理

D.保险规划、财产信托

E.储蓄存款、信贷产品介绍、宣传、推荐

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第6题
根据《商业银行理财业务监督管理办法》,商业银行披露其从事理财业务活动的有关信息,应当至少包括()

A.当期期末存续理财产品数量和金额

B.当期发行和到期的理财产品类型、数量和金额

C.理财产品间接投资的资产种类、规模和占比

D.列明各类理财产品的占比及其变化情况

E.理财产品直接投资的资产种类、规模和占比

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第7题
根据《山东省农村商业银行农村金融代理业务分类分级管理指导意见(试行)》,支行行长每季度组织支行人员对农金员服务的客户随机进行电话或当面回访,其中每季度对A类农金员的回访量不低于()。

A.10户

B.15户

C.20户

D.30户

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第8题
商业银行个人理财业务按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理,可分为理财顾问服务和()两类。

A.综合理财服务

B.理财规划服务

C.专业理财服务

D.理财咨询服务

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第9题
以下说法错误的是()。

A.就个人理财业务而言,商业银行还需要对理财业务相关的各类市场监管政策和法规进行宣传

B.规范理财市场主体行为,提高金融市场有效性,维护金融稳定

C.银行理财投资者教育对象包括银行个人理财客户以及潜在银行个人理财客户

D.投资者教育实施主体是商业银行

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第10题
下列对商业银行的理财计划的理解中,正确的是()。

A.理财计划属于综合理财业务中的一类

B.理财计划的类型会受到当时的经济环境和市场条件的影响

C.在保证收益型理财计划中,银行也可以让客户承担一部分风险

D.非保本浮动收益理财计划的风险在理财计划中风险最高

E.保本浮动收益理财计划属于非保证收益理财计划

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第11题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行个人理财业务人员必须满足216以下哪几项资格要求。()。

A.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解

B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则

C.对个人理财业务活动相关法律法规,行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识

D.具备相应的学历水平和工作经验及相关监管部门要求的行业资格

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