销售人员从事理财产品销售,应当遵循以下哪些原则()。
A.勤勉尽职
B.诚实守信
C.公平对待投资者
D.专业胜任
A.勤勉尽职
B.诚实守信
C.公平对待投资者
D.专业胜任
A.如确有需要,一般产品销售和服务人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
B.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
C.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
D.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见销售理财计划
A.取得我行个人理财销售资格
B.告知客户产品的发行机构
C.向客户明示该产品是我行代理销售产品
D.向客户清楚解释代销银行理财业务相关投资的运作方式、产品属性、主要风险和风险评级情况
A.尽职调查表
B.理财产品协议
C.个人投资者风险承受能力评估问卷
D.理财产品及风险和客户权益说明书
A.基金管理公司的全部基金销售人员
B.证券公司总部从事基金销售业务管理的人员
C.证券投资咨询营业网点从事基金销售业务管理的人员
D.商业银行总行从事基金理财业务咨询活动的人员
A.保险理财产品的销售应当遵守《保险法》的相关规定
B.保险理财产品销售只涉及《合同法》,与《保险法》无关
C.保险理财产品发生纠纷,当事人不能依据《保险法》主张权利
D.保险理财产品的具体内容可以由保险公司与投保人任意约定
A.未进行产品销售录音录像(双录)确认私自调转双录设备探头,导致录像画面缺失
B.销售话术在确认产品收益环节时,告知客户为预期年化收益率
C.产品销售双录前未确认销售人员与客户是否同框,是否能清晰识别面部特征
D.由无销售资质人员进行产品销售确认
A.商业银行应当依法妥善保管与代销业务有关的各种文档(含录音录像文件),如实记载向客户推介、销售产品的情况。
B.未经授权或超越授权范围开展代销业务,假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品,或在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料。
C.商业银行应当加强员工行为管理,对销售人员及其代销产品范围进行明确授权,并在营业网点公示。
D.商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,并只能向客户销售等于或低于其风险承受能力的代销产品。