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客户需要提供哪些资料,通过何种渠道购买理财产品?

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第1题
--客户A购买一辆轻卡,贷款7.6万,需要提供以下哪些资料()

A.本人身份证拍照件

B.驾照拍照件

C.配偶身份证拍照件

D.收入声明拍照件

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第2题
以下关于解押流程说法正确的是()

A.不买商业险无法办理解押

B.在指定渠道购买保险后将无任何解押费用

C.若客户通过我司指定渠道购买商业险,可在自然结清后申请减免380元的费用

D.380元的费用包含了180元的资料管理费和200元的服务费

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第3题
下列关于兴业信托元丰申购时临柜双录描述正确的是()

A.客户初次购买兴业信托元丰需要临柜双录,完成双录当日即可申购。首次申购后当日起,可以通过优理宝进行产品的申赎

B.客户初次购买兴业信托元丰需要临柜双录,完成双录次日即可申购。首次申购后次日起,可以通过优理宝进行产品的申赎

C.客户初次购买兴业信托元丰需要临柜双录,完成双录当日即可申购。首次申购后次日起,可以通过优理宝进行产品的申赎

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第4题
通过移动终端开展减容受理工作,包括()、()、()等功能。

A.根据客户申请内容,选择录入“减容用户申请信息”,不支持断点保存

B.支持对用户提供的资料信息进行拍照

C.上传用户申请信息至营销业务应用系统

D.提供客户申请资料是否齐全的设置判断功能

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第5题
客户通过柜面渠道开通对公钱包需要哪些手续?()

A.知晓并遵守《中国建设银行数字人民币对公钱包服务协议》

B.填写完整《中国建设银行数字人民币对公钱包服务申请书》,并加盖单位公章、法定代表人(或单位负责人、授权代理人)签章

C.法定代表人或单位负责人身份证件(原件及复印件)

D.单位证明文件(原件及复印件)、中国人民银行和本行要求的其他证明文件

E.法定代表人或单位负责人授权他人办理的,需同时提供法人授权委托书和授权代理人身份证件(原件及复印件)

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第6题
银行保险在保险公司的地位与作用主要包括()。①银行保险已逐步成为保险公司寿险销售的主渠道之一②银行保险对保险公司在客户、产品、品牌、渠道、业务等方面带来了显著的价值提升③银行保险加强了银行、保险公司间的沟通交流,保险公司不但能够通过银行提供的丰富快捷的金融产品满足自身日常资金管理需要,同时能够通过购买银行销售的基金及办理协议存款等产品满足保险资金保值增值的要求④银行保险的产生、发展加快了金融业混业经营的步伐,加速了金融机构的并购风潮,并且推动了保险公司银行保险经营模式的转型升级

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

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第7题
信用卡交叉销售的概念()。

A.指借助客户关系管理,发现当前顾客的多种需求,并通过满足其需求而销售多种产品或服务的营销模式。

B.客户在办理我行其他业务或购买我行其他产品时,及时向客户营销信用卡。

C.客户在发卡行办理各项金融业务时,客户经理要及时辨识客户是否已办理我行信用卡,并根据客户提交的业务办理资料,初步判断客户是否符合我行发卡条件,并进行“定向”发卡营销。

D.指对于正在购买或者有意向购买我行其他金融产品的非信用卡客户,由为其办理业务的客户经理或营销人员直接向其推荐办理信用卡的营销行为。

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第8题
对于被临时关闭线上渠道转账功能的账户,客户通过厅堂服务渠道要求恢复线上渠道转账功能时,需提供()前来网点进行核实
A.对于有介质的账户,需要客户提供实物 卡片并输入密码检验进行核实,若客户无法提供实物卡片则无法通过厅堂服务渠道进行核实B.对于无介质的账户,需要 客户输入密码校验核实C.本人有效身份证
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第9题
在许多情况下,顾客并不是特别在意从哪个渠道购买,或通过何种方式购买,而是在意服务出自哪家企业。()
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第10题
美团上线火车意外险,火车票改签,客户申请退保()

A.告知客户,火车票改签后保险有责任,后续申请理赔时提供改签记录即可,无需退保,客户不认可,通过渠道在线退保

B.告知可需关注泰康在线官微,绑定投保人身份信息后操作

C.95522-3号线操作人工退保登记,提醒客户回传资料

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第11题
以下行为属于金融《渠道技术咨询管理制度》中的二类违规的是()

A.以技术咨询服务为由,要求客户提供阿里未要求其收取的客户个人信用资料和企业资料

B.擅自将客户的账号密码发给其他同事

C.客户提额较大,为感谢客户,将公司送我的激励冷气机送给客户

D.违反保密义务,致使与厂商产品有关的任何商业资料流失或泄露、被盗用或被第三者取得,或通过 不正当手段获取其它渠道推广商相关客户资料

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