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商业银行柜员在办理现金存取款业务时,以下行为可能存在操作风险的有()
A.临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙
B.无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务
C.未经授权办理大额取现业务
D.未能正确识别假钞票
E.未审核客户有效身份证件办理大额取现业务
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BCDE
解析:柜面业务是最容易引发操作风险的业务环节其中BCDE四项属于现金存取款业务中的操作风险示例【知识点柜面业务】
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A.临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙
B.无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务
C.未经授权办理大额取现业务
D.未能正确识别假钞票
E.未审核客户有效身份证件办理大额取现业务
BCDE
解析:柜面业务是最容易引发操作风险的业务环节其中BCDE四项属于现金存取款业务中的操作风险示例【知识点柜面业务】
A.客户在营业窗口上办理取款、转账交易应遵循一定限额规定
B.在省内跨地区异地办理交易时,手续费收取方式为现金
C.活期及零存整取续存可办理无折续存交易
D.柜员办理完存取款等交易后,必须打印客户回执,并将回执交予客户
A.柜员在营业柜台内为本人办理业务
B.为本网点员工办理代理他人开户业务
C.为本网点员工办理代理他人存取款业务
D.为其他网点员工办理代理他人开户业务
A.柜员在办理业务时未检验卡的真实性、有效性和客户身份即受理业务的
B.办理取款业务认真核对持卡人签名的
C.违规办理柜面冲正交易的
D.其他违反柜面存取款操作流程的
A.经办柜员收付现金时,必须在有效监控和客户视线范围内进行,一笔款项未收妥前,不得中途离岗
B.经办柜员必须核对现金实物与系统账务是否相符,禁止挪用库款,禁止白条抵库
C.经办柜员收付规定金额以上大额现金,必须换人复核
D.经办柜员办理现金出纳业务采取自办自复的方法,在业务风险上实现双人负责制
A.本地客户单笔存取款交易金额在5万元(含)以上的,必须提供账户本人有效实名证件进行登记
B.异地客户单笔存取款交易金额在5万元(含)以上的,必须提供账户本人有效实名证件进行登记
C.单笔交易金额在1万元(含)以上的现金到账户转账,必须提供办理人/账户所有人身份证件办理
D.单笔交易金额在1万元(含)以上的账户间转账业务,必须提供办理人/账户所有人身份证件办理
A.该业务不收取手续费
B.我行从票面金额中扣减有关手续费
C.客户以提货担保书换回正本单据,并付清提货担保手续费
D.柜员在办理业务时直接向客户收取现金手续费