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理财师欧阳为客户周先生做理财规划,为保证偿能力,欧阳把周先生的货款安全比率设置为50%。已知周先生月税前收入15,000元,扣除个人所得税及“三脸一金”后收入为13,000元,每月偿还住房商业款2,500元。周先生准备金额货款买车,货款年利率为8%,期限5年,按等本息息正教忽购车过程中的相关就费,按照欧阳设定的货款安全比率,周先生可购买汽车总价上限为()。
A.19.72万
B.27.12万元
C.24.66万
D.36.98万
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A、19.72万
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A.19.72万
B.27.12万元
C.24.66万
D.36.98万
A、19.72万
A.某客户表现岀强烈的偏向当前消费的价值观,小孙认为这是不正确的,建议客户纠正这种价值观,并不顾客户反对为其制定了强制储蓄计划
B.小孙受客户委托制定理财规划方案,为了给客户设计最好的方案,她在客户不知情的情况下,把客户所有信息拿给其他金融理财师并一起探讨
C.小孙总是为客户详细地记录每笔交易的细节,并定期向客户发送方案执行情况的报告
D.小孙为客户制定理财规划方案后,要求客户严格执行,不论发生什么情况,都不应修改方案,否则就会实现不了客户的目标
A.遗嘱的形式包括公证遗嘱、自书遗嘱、代书遗嘱、录音遗嘱和口头遗嘱
B.办理公证遗嘱时,周先生可以自己到公证处办理,也可以请他人代为办理
C.自书遗嘱需要由周先生亲笔书写全部内容,由周先生签名,并注明年月日
D.口头遗嘱只能在周先生不能以其他方式设立遗嘱的危急情形下做岀
A.制定退休养老规划的目的是保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活
B.理财师应建议客户尽早进行养老规划,以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足
C.一般来说,退休职工养老收入主要来源有:子女赡养费、社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资
D.退休养老规划内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划
A.保守秘密原则
B.恪尽职守原则
C.正直诚信原则
D.客观公正原则
为家庭做保险规划时,关于理财师注意事项的说法错误的是()。
A.社保是最低保障,不会影响购买商业保险的决策
B.为家庭成员购买商业保险时,保险额度应和收人成正比
C.应让客户理解“父母是子女最大保障”的道理
D.保费负担占家庭可支配收入的10%~20%
A.金融理财师必须披露与客户之间存在的利益冲突
B.一个完整的理财规划方案,必须要分析客户的资产负债表和现金流量表,以便对客户的财务状况作出诊断和建议
C.如果岀现特殊理财规划事件,应当对理财规划方案进行适时调整
D.金融理财师在向客户提交理财规划方案之后,还必须代替客户执行方案
A.提出自己的见解和建议
B.深入了解客户
C.出具专业理财规划报告书
D.全面评估客户的财务问题
A.如实告知方案中可能涉及的风险
B.建议客户和家人讨论理财规划书的内容
C.多注意客户的反馈,至始至终让客户参与其中
D.对各类假设和一些名词概念,要具体说明
E.用专业语言解释理财规划书内容
A.综合性
B.专业性
C.短期性
D.规范性