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[单选题]

银行和支付机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日起（）内无交易记录的账户, 银行应当暂停其（）,支付机构应当暂停其（）,银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后,可以恢复其业务

A.6个月,非柜面业务,所有业务

B.3个月,所有业务,非柜面业务

C.6个月,柜面业务,所有业务

D.3个月,柜面业务,非柜面业务

答案

A、6个月,非柜面业务,所有业务

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第1题

102银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务（）

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第2题

根据《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（银发〔2016〕261号）》加强账户监测的相关规定，以下表述不正确的有（）

A．银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测，建立和完善可疑交易监测模型，账户及其资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的，应当列入可疑交易B．对于列入可疑交易的账户，银行和支付机构应当与相关单位或者个人核实交易情况C．经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，银行和支付机构应当暂停账户所有业务，并按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告D．涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告

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第3题

银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的，应当对特约商户加强交易监测和风险管理，可以为入网不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务（）

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第4题

银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的，应当对特约商户加强交易监测和风险管理，不得为入网不满()日或者入网后连续正常交易不满()日的特约商户提供T+0资金结算服务。

A.30,90

B.90,60

C.30,60，

D.90,30

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第5题

银行和支付机构为特约商户提供 T+0 资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满（）或者入网后连续正常交易不满 30 日的特约商户提供 T+0 资金结算服务

A.60 日

B.80 日

C.90 日

D.120 日

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第6题

银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满（）或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务

A.60 日

B.80 B

C.90 日

D.120 日

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第7题

关于“加强支付业务系统接口管理”，各银行、支付机构、清算机构应当（）

A.建立支付业务系统接口统一管理制度，明确牵头部门，严格业务审批

B.加强接入单位审核、使用范围、交易信息和资金安全等管理

C.加大交易监测力度，确保接入单位将支付业务系统接口用于协议约定的范围和用途

D.采取有效措施防止支付业务系统接口被用于违法违规用途

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第8题

开户行应当加强账户交易活动监测。自开户之日起（)个月内无客户主动发起的资金类交易，及自开户次日起无柜面签约银行产品交易记录的单位银行结算账户，系统将自动暂停该账户非柜面业务。

A.1

B.3

C.6

D.9

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第9题

（运营主任）银行、支付机构等代收服务机构根据收款人的委托协议，定期向付款人开户机构（包括银行和支付机构）发送支付指令，提请付款人开户机构不经交易验证直接扣划付款人账户资金的，应当执行下列要求（）

A.付款人开户机构应当事先或者在首笔交易时取得付款人授权

B.代收服务机构应当要求收款人事先与付款人签订收款协议，并在代收交易处理中验证协议关系

C.代收服务机构应当真实、完整传输交易金额、交易时间、收款人名称和收款用途等代收交易信息，并采取有效措施禁止收款人滥用、出借、出租、出售代收交易接口

D.清算机构应当严格规范代收交易信息，完善交易监测机制，并及时处置违规交易

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第10题

开户行应当加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和交易监测，并按规定报送可疑交易报告（）

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第11题

应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等()和账户()，并按规定提交可疑交易报告。对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施。

A.行为监测

B.资金监测

C.交易监测

D.反洗钱监测

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