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题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

按照《湖南农信系统银行结算账户分类分级管理指引（试行）》，被列为高风险账户的客户行为有哪些特征（）

A.客户申请开户理由不充分，有合理理由怀疑其开户目的但没有确切证据拒绝其开户

B.客户名下已有其他账户因交易特征符合电信诈骗、跨境赌博、洗钱等风险交易特征，已被开户行纳入名单监测平台实施交易控制

C.客户存在频繁开销户、频繁挂失换卡、频繁账户升降级等可疑行为

答案

ABC

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第1题

按照《湖南农信系统银行结算账户分类分级管理指引（试行）》，被列为较低风险账户的客户有哪些特征（）

A．客户身份信息为本地、客户留存的手机号码注册地为本地且本人注册，但不能提供其他辅助证明文件进一步证明其身份或开户合理性B．客户身份信息为异地、客户留存的手机号码注册地为本地且本人注册，能提供其他辅助证明文件进一步证明其身份或开户合理性，但客户为单位新员工或在当地工作或生活时间较短C．客户身份信息不完整但其账户交易无明显异常

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第2题

农信银支付清算系统中,个人客户可使用____办理通存通兑业务（）

A.银行结算账户活期存折

B.银行结算账户借记卡

C.定期存单

D.定期一本通

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第3题

按照《中国民生银行个人银行结算账户分类分级操作规程》个人银行账户管理应当履行以下哪些（）

A.义务或制度

B.反洗钱义务

C.反恐怖融资义务

D.反逃税义务

E.落实账户实名制

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第4题

农担贷要求借款人近6个月银行结算账户（含微信、支付宝）日均余额不少于（）

A.1万元

B.5万元

C.10万元

D.2万元

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第5题

根据《关于做好人民币单位银行结算账户服务费收费工作的通知》(鲁农信联财〔2019〕83号)，普通账户维护费是指农商行向单位客户提供结算账户管理、维护等服务而收取的费用，收费标准为()元/季/户。

A.30

B.60

C.90

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第6题

申请农担贷的借款人最近6个月以内银行结算账户（含微信、支付宝）日均存款余额不得低于（）万元，从严控制主办行不在农商行的客户准入

A.1

B.1.5

C.2

D.3

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第7题

根据《山东省农村商业银行农村金融代理业务分类分级管理指导意见（试行）》，按照农金员（）和（），将农商银行分为三类。

A.代理存款占比每年年初数

B.代理存款总量

C.代理业务管理状况

D.队伍总人数

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第8题

内蒙古农信社微信银行服务的开通由客户通过微信客户端自助签约，根据客户申请，主要的服务形式有()。

A.客户通过微信号关注“内蒙古农信”公众号，即成为关注类用户，可享受微信银行非账户服务;

B.客户凭内蒙古农村信用社个人结算账户完成微信号与银行账户的绑定后，即成为绑定类用户，可享受微信银行账户服务;微信银行不支持挂失、止付等异常状态账户的绑定。

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第9题

《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》规定，中国人民银行分机构和银行机构应指定专人负责银行结算账户业务，建立健全银行结算账户业务授权制度和业务复核制度，加强内部控制和管理，防止银行结算账户业务处理()。

A.分级控制

B.分散处理

C.专人代办

D.一手清

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第10题

企业申请开立基本存款账户的，行社应当通过人民币银行结算()审核企业基本存款账户唯一性，未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。

A.核心系统

B.账户管理系统

C.工商查询系统

D.征信系统

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第11题

人民银行分支机构应当指导、督促辖区内银行加快系统改造，积极推动Ⅱ，Ⅲ类户业务发展，全面落实()。

A.个人存款账户实名制规定

B.个人信息保护制度

C.个人银行账户分类管理制度

D.人民币银行结算账户管理办法

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