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题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

A客户命中了公安部的实时交易监测模型，对应名单类型——ORTA电诈拦截可疑账户名单，我们应如何正确处理（）

A．客户临柜核实，核查账户交易有无异常，能否说明交易异常的合理使用理由，能否提供相关证明资料及账户余额来源是否正常，有无其他可疑情形等；如核实通过的，可递交资料至分行解除管控B．如客户临柜核实不通过的，递交《涉诈风险账户审查表》和交易流水给属地派出所协助核实，出具核查意见C．网点核实后可自行解管控或销户D．网点不核实，直接递交《涉诈风险账户审查表》和交易流水给属地派出所协助核实，出具核查意见

答案

AB

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更多“A客户命中了公安部的实时交易监测模型，对应名单类型——ORT…”相关的问题

第1题

对因公安部日清空试卡监测模型被止付客户的解析口径为（）

A.您好，我行监测到您的账户交易存在异常，为保障您的资金安全，对账户进行了止付管控

B.我行将与您进一步核实用卡情况，经核实排除风险的，将尽快予以解除

C.如存在电信诈骗等风险特征，为确保您的账户及资金安全，我行将移交当地反诈中心进一步排查，感谢您的理解与配合

D.您不清楚的地方，可以联系当地反诈中心

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第2题

农商银行要基于反洗钱系统设定的监控名单库,对（）开展实时监测,人工对监测预警进行分析审核

A.本行客户

B.交易信息

C.本机构客户

D.账户情况

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第3题

本行应当对监控名单开展实时监测，在名单调整时，应当立即对存量客户以及上溯两年内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。()

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第4题

下列说法不正确的是（）

A．反洗钱内部审计报告应当提交董事会或审计委员会B．公司应当构建以客户为基本单位的交易监测体系，交易监测范围应当覆盖全部客户和业务领域，包括客户的交易、企图进行的交易及客户身份识别的整个过程C．各业务部门及业务推动部门、各分支机构应当对监控名单开展实时监测，在名单调整时，以上单位应当立即对存量客户以及上溯五年内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告D．公司各单位在洗钱风险管理工作中发现的其他需要监测关注的组织或人员名单，可以根据洗钱风险管理需要自主决定是否开展实时监测和回溯性调查

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第5题

对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在通过反洗钱监测系统提交可疑交易报告的同时，向所在地（）报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施

A.中国人民银行分支机构

B.公安机关

C.监管机构

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第6题

对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有理由怀疑客户或其交易对手、资金或者其他资产与涉恐名单相关的，应立即提交可疑报告，最迟不得超过业务发生()小时。

A.12 　　

B.24 　　

C.48 　　

D.96 　　

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第7题

公安部涉诈模型相关客户申诉网点核实及上报流程（）

A.止付记录确认

B.调取账户主档信息，沟通了解客户交易背景

C.查询反洗钱系统记录

D.安抚客户，上报上级邮银机构

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第8题

以下哪种关于可疑交易报告概念的表述是正确的()。

A.金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌洗钱及恐怖融资活动，依法向中国人民银行反洗钱局提交的报告

B.金融机构怀疑客户、交易涉嫌洗钱活动，依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告

C.金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌洗钱及恐怖融资活动，依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告

D.金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌恐怖融资活动，依法向公安部提交的报告

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第9题

融资融券业务实时风险监控的范围主要包括什么()。

A.客户维持担保比例

B.客户持仓集中度

C.担保及标的证券监测

D.客户交易行为

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第10题

下列表述正确的是()。

A.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交可疑交易报告

B.可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，且符合大额报告的，可以只提交大额报告

C.严重危害国家安全或者影响社会稳定的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告

D.金融机构应当按规定对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当先向国家安全机关报告

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第11题

哪些行为会被列入”VR带看违规行为“（）

A．无论发起方（客户发起或经纪人发起），经纪人进行实际VR带看（非练习、试讲场景下），带看时长超过30秒（客户与经纪人在VR带看房间中共同在线的时长），未报备无效的情况下，命中了风控判定模型的VR带看行为B．由人工检查核验，依据确凿证据（音频、录像、文字等）判定为作弊的VR带看行为C．违规行为解读：经纪人以违规获取VR带看激励为目的，制造虚假客户进行VR带看操作，具体违规方式包含但不限于邀请无需求的亲属、朋友、同业伙伴，或通过黑产、利用虚拟号码等违规手段手段进行VR带看，实际发生并完成带看操作D．服务标准8必做，正向引导促合规

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