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[主观题]

客户办理无折(卡)存款交易成功后,禁止()。A.继续存款B.取款C.办理转账D.抹账退款

客户办理无折(卡)存款交易成功后,禁止()。

A.继续存款

B.取款

C.办理转账

D.抹账退款

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第1题
柜面业务应关注的风险因素包括()。
柜面业务应关注的风险因素包括()。

A.个人账户开户。主要表现为个人客户利用伪造的身份证件办理开户

B.个人存、取款。主要表现为交易成功,客户未在记账凭证上签字确认

C.无折/无卡存款。主要表现为客户办理无折/卡存款时,没有填写存款凭条,之后客户对存款金额等内容提出异议

D.单位存、取款业务。主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户,之后滚动挪用客户资金

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第2题
下列关于无卡无折存款业务大额交易报告的描述,不正确的是()
A.当日单笔或累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,应当报送大额交易报告B.手工报送对象为办理无卡无折存款业务的客户C.接收无卡无折存款业务的客户也需要手工报送D.未在我行有客户号的报送对象需先在核心业务系统新增客户号后,再通过反洗钱平台手工报送
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第3题
个人客户办理和接收无卡无折存款日累计交易笔数不超()笔,日累计交易金额不超()万元。

A.10;5

B.20;5

C.20;10

D.10;20

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第4题
以下情形须进行客户身份初次识别()。

A.为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等

B.为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付、代理无卡(折)存款等一次性金融服务,且交易金额单笔人民币1万元(含)以上

C.为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换

D.监管机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识别的情形

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第5题
客户通过批量方式申领绿卡后,应通过()交易激活绿卡,激活绿卡后方可办理其他业务。A.更改密码B.窗

客户通过批量方式申领绿卡后,应通过()交易激活绿卡,激活绿卡后方可办理其他业务。

A.更改密码

B.窗口核对证件

C.有折卡申请

D.无折卡申请

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第6题
在现金循环机或柜面办理单笔超过人民币()万元的无卡无折存款交易,应通过531系统报送大额交易

A.1

B.5

C.10

D.20

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第7题
无卡/折存款或以过渡方式办理的业务,须客户填写《个人业务申请》()
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第8题
下列哪些账户()本地、异地(含跨一级分行)均可在存取款一体机上办理“无卡无折存款”交易。

A.理财卡

B.龙卡通

C.个人结算账户

D.贷记卡

E.个人储蓄账户

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第9题
无卡/折办理的业务,需在“个人业务凭证”背面的客户填写存款账户户名、账号等信息()
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第10题
关于“无卡无折存款”交易发生错账的处理,下列说法正确的有()
A.发生设备收钞未记账的,原则上应将错账全额调至交易账号B.错账调整前,如存款客户本人提出退款申请,提交本人有效身份证件,经与监控录像中的存款人核对,确为同一人的,由客户本人书写情况说明,可调整至做无卡无折存款交易客户本人的建行账户C.监控录像核实意见、客户提供的情况说明及有效身份证件复印件、建行账户复印件作为调账依据D.如存款客户本人提出退款申请,不可调整至做无卡无折存款交易客户本人的建行账户
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