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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

客户洗钱风险评估指标体系关于客户特性要素描述错误的是()。

A.客户信息公开程度越高,客户尽职调查成本越低,风险程度越低。

B.客户建立或维护业务关系的渠道越直接,开展尽职调查工作越便利,风险程度越低。

C.股权或控制权关系越复杂,可辨识度越低,客户尽职调查的难度越大,风险程度越高。

D.客户经营存续时间越长,风险程度越高。

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第1题
客户洗钱风险评估采用综合风险指标体系,参考()、()、()、()四类基本要素。

A.客户特性

B.地域

C.业务

D.行业

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第2题
根据《中国农业发展银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法(2017年修订)》的规定,客户洗钱风险等级分类指标体系包括客户特性、地域、()、行业等四类风险要素及其风险指标。

A.声誉

B.经营特点

C.组织架构

D.业务

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第3题
客户张某以趸缴方式向某人寿保险公司申请购买了一份万能保险,保费金额人民币3万元,所提交的身份证件为军官证,出生日期为1989年11月,保险公司在对其洗钱风险进行评估时,以下客户特性中,洗钱风险较高的因素为()

A.保费缴费的方式

B.客户的职业

C.客户的年龄

D.客户提供的身份证件

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第4题
各级行营业机构(含总行营业部)负责客户洗钱风险评估和等级分类工作的具体执行,应履行以下主要职责:()。

A.营业机构客户经理负责开展客户身份识别和尽职调查工作,按要求完成客户信息登记;柜面经理负责在核心生产系统中完成相关数据要素录入。

B.及时对本机构客户洗钱风险等级分类的系统初评结果进行人工复评。

C.对有合理理由认为客户风险等级与实际情况不符的,发起等级重评。

D.落实本机构客户洗钱风险后续控制措施和工作要求。

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第5题
客户满意度评估指标体系,从上网感知、覆盖质量、经分特性、行为偏好等维度描述客户感知的评估体系指标列表,建立贴近客户使用体验的感知评价、问题分析定界。请问下列哪项是该指标体系的必选指标。()

A.上网感知

B.覆盖质量

C.经分特性

D.行为偏好

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第6题
机构洗钱风险评估机制从下列哪些维度综合开展()

A.客户

B.地域

C.产品和服务

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第7题
洗钱风险评估准备阶段,应设计制定自评估指标体系,评估人员收集相关资料,对照评估指标表分析与验证资料的真实性、有效性。()
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第8题
金融机构根据实际情况考虑各项参考因素后,采用一定的方法对客户洗钱风险进行评估,根据评估结果,对客户洗钱风险进行等级划分。评估方法分为定性和定量评估。()
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第9题
洗钱风险等级为高的客户至少每一年需要进行一次重新评估()
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第10题
关于我司客户洗钱风险分类,以下说法正确的是()
A.在新建业务关系时,业务部门要从客户特性、地域风险、业务风险和行业风险等四个维度进行初评打分B.在业务关系存续期间,客户变更股权结构、国籍等信息时,无需重新开展客户洗钱风险分类C.高风险客户需采取增强型风险控制措施,包括加强客户尽职调查,进一步了解客户及其控股股东、实际控制人、受益所有人和交易对手等信息,深入了解客户特性、涉及地域、业务活动和行业等变动情况,填写《非自然人客户增强尽职调查表》D.客户的洗钱风险等级划分情况,可以告知客户
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第11题

辽宁省农村信用社客户洗钱和恐怖融资风险评估及风险等级分类暂行办法营业网点职责包括()。

A.负责持续关注客户风险等级状况,及时更新客户资料,适时调整客户风险等级

B.负责向上级行社报送客户洗钱风险分类结果及相关报表

C.负责本机构客户洗钱风险等级分类资料的保管

D.负责县级机构客户洗钱风险等级分类资料的保管

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