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家庭与事业成长期主要理财目标是()。
A.购买房屋、汽车
B.子女教育投资
C.分散投资
D.购买保险
E.养老金安排
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A.购买房屋、汽车
B.子女教育投资
C.分散投资
D.购买保险
E.养老金安排
A.该类客户有较高预期收入,对各方面物质需求多且高,追求较高品质生活方式,愿意通过分期付款解决其购买奢侈品、支付较高的再教育费用等高端需求。
B.该类客户正处于生活与事业的成长期,家庭开支较大,短期支付能力不足。如有些家庭购买新房后,希望能通过分期付款方式解决大件电器、家私的大笔开支问题,减轻其短期资金困难。
C.该类客户将分期付款业务视作理财工具,通过办理分期付款合理安排和使用资金,提高短时间内的资金流转效率。
D.该类客户处于刚踏入社会的起步阶段,有较强消费能力,但是收入水平较低,需要通过分期付款方式解决财务问题。
A.投资于股票的资产比例应随家庭收入支柱者年龄的增加而上升
B.家庭成长期可以利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款
C.家庭衰老期尽量不要承担贷款
D.家庭衰老期需持有较高比例的流动性资产
个人理财规划的目标是使个人与家庭财务状况更加合理,体现的是()。
A.效益优先
B.保值为重
C.增值优先
D.稳定为先
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
A.教育规划最终方案的确立是在理财规划师对客户家庭财务状况、承受风险能力及子女教育目标都明确的前提下进行的
B.确定客户子女教育目标应考虑不同大学的收费情况
C.应在保证家庭日常开支的前提下尽量多地准备教育金
D.子女的资质对教育规划也很重要
E.如果希望子女出国留学,汇率问题不可不考虑
A.20世纪末
B.当前
C.同期
A.短期资金需求可用现金来满足,预期现金支出只能通过股票投资来满足
B.通过完备的风险保障可以使客户免于意外事件
C.合理的纳税安排可以减少或延缓税负支出
D.由于老年时收入能力下降,因此有必要在青壮年时期进行财务规划
E.通过消费支出规划,可以使消费支出合理,家庭收支结构大体平衡