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题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

销售风险是合规风险中最直接、最主要、最重要的风险之一，其表现形式包括但不限于以下哪种（）

A.销售误导，包括欺骗、隐瞒、诱导、夸大等及其他行为

B.代签名

C.私自印刷产品宣传资料、有价单证

D.阻碍、诱导投保人履行如实告知义务

答案

D、阻碍、诱导投保人履行如实告知义务

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第1题

合规风险的主要种类不包括（）

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.操作合规性风险

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第2题

（)是指我行作为投资理财产品的销售方，应当了解客户的风险承受能力，遵循监管机构制定的合规销售规定，向客户充分披露产品信息和投资风险。

A.买者自负

B.卖者尽责

C.存款自愿

D.取款自由

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第3题

各机构应明确合规风险()报告线路机制。

A.全面

B.双向

C.直接

D.双线

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第4题

依据《《中国银行业监督管理委员会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》》的规定，对于客户投诉多、设计上存在缺陷的问题保险产品，商业银行应当()，与保险公司妥善处理相关事宜。

A.继续销售

B.主动停止销售

C.不予理睬

D.等待保险公司通知

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第5题

根据《中国银行业监督管理委员会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》的规定，商业银行每个网点原则上只能与不超过5家保险公司开展合作，销售合作公司的保险产品。如超过5家，应坚持审慎经营，并向当地银监会派出机构报告。()此题为判断题(对，错)。

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第6题

银行个人理财风险中最常见、最主要的风险是()。

A.交易对手方风险

B.理财资金最终运用方向的基础资产风险

C.理财机构的投资管理风险

D.支付条款中蕴涵的支付结构风险

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第7题

根据记录表适用的业务范围，下列说法正确的是（ATONGBC）（）

A.涉及合规、监管、诉讼、反洗钱等风险或专业法律问题判断的，需风控部门会签

B.涉及渠道人员服务瑕疵、前端销售误导等问题的，需渠道部门会签

C.涉及机构费用考核的，需财务部门会签

D.机构可根据实际业务情况，只请风控部门进行会签即可

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第8题

2010年，银监会针对屡禁不止的销售误导行为发布《中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》(简称“90号文”)，以下关于“90号文”相关规定的说法中，正确的是()。①商业银行不得将保险产品收益与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品简单类比②商业银行应向客户说明保险产品的经营主体是保险公司③商业银行每个网点原则上只能与不超过3家保险公司开展合作，销售合作公司的保险产品④商业银行不得允许保险公司人员派驻银行网点

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

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第9题

根据中国石油化工集团有限公司资本和金融企业风险管理办法的规定，下列在全面风险管理中关于企业职能定位的阐述，属于正确的有（）。

A.企业是本单位风险管理的责任主体，负责建立制度体系和组织运行体系，全面落实风险管理工作，实现对风险的有效管控

B.企业业务部门负责在业务开展过程中持续识别、评估及应对风险，遵守并落实风险管理政策、制度，兼顾业务经营目标实现和相关风险管控，主动与风险管理职能部门沟通，并报告风险管理信息，承担风险管理的直接责任

C.企业风控及内控部门、法律合规部门、财务部门等风险管理部门，负责牵头制定风险管理政策、制度及标准，督促业务部门根据法律法规、监管规定、行业规范等合规经营，独立评估经营活动中的风险并发表意见

D.企业审计稽核、纪检监察部门，负责对各岗位风险及内控工作履职情况、廉洁从业情况进行审计和检查，并对全面风险管理流程的健全性、合理性和执行的有效性进行独立的监督评价

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