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[单选题]

根据《广东华兴银行境内机构人民币银行结算账户管理办法》,每季度总行将排查全行的存量开户企业是否属于严重违法企业,并将排查后的违法企业名单发至分行,对情况属实的,由开户机构在()内暂停其业务,逐步清理

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.1年

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B、3个月

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第1题
根据《广东华兴银行境内机构人民币结算账户管理办法》,单位账户的账户资料保管期限为账户撤销后()年

A.5

B.10

C.15

D.30

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第2题
根据《广东华兴银行境内机构人民币银行结算账户管理办法》,单位银行结算账户的年检对象为()开立的单位银行结算账户

A.本年度1月1日前

B.上一年度12月31日前

C.本年度12月31日前

D.本年度6月30日前

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第3题
根据《广东华兴银行境内机构人民币银行结算账户管理办法》,对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔()超过的,存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由,可不再另行出具付款依据

A.5 万元

B.10万元

C.50万元

D.1万元

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第4题
根据《广东华兴银行人民币同业银行账户管理办法》,存款银行在我行开立结算性同业银行结算账户,原则上应该为()

A.一级法人机构

B.二级及以上分行

C.经一级法人机构授权的分支机构

D.经二级分行授权的分支机构

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第5题
根据《广东华兴银行境内机构人民币银行结算账户管理办法》,以下不属于总行营运管理部职责的是()

A.负责制定和完善账户管理制度流程;负责账户管理有关的系统优化需求

B.组织与账户管理有关的检查,及时发现问题并督促分行及开户机构整改

C.建立健全单位银行结算账户业务应急预案,明确各类突发事件防范措施和处置程序,组织开展应急演练;组织开展相关制度培训工作;负责会签相关的考核办法

D.建立风险导向的考核激励机制,负责在制定经营机构考核办法时,不设置仅以开户数量为依据的考核指标

E.总行集中作业中心负责全行单位银行结算账户的开立、变更、撤销等业务的后台集中系统操作、业务审核及授权

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第6题
根据《广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法》,营业机构应严格审核代理人、被代理人的身份证件以及委托书等,并()

A.登记双方身份信息

B.留存代理人有效身份证件的复印件

C.留存被代理人有效身份证件的复印件

D.留存委托书原件

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第7题
根据《广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法》,代理开户的,营业机构应严格审核代理人、被代理人的身份证件以及委托书等,并()

A.登记双方身份信息

B.留存代理人有效身份证件的复印件

C.留存被代理人有效身份证件的复印件

D.留存委托书原件

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第8题
根据《广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法》,为已在本行开立账户且留存有效身份证件
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第9题
根据《广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法》,根据开户申请人身份信息核验方式和风险等级,个人银行结算账户分为()类

A.Ⅰ

B.Ⅱ

C.Ⅲ

D.Ⅳ

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第10题
根据《广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法》,通过电子渠道申请开立个人银行账户,可无需提供税收居民身份声明文件。()
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第11题
根据《广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法》,Ⅲ类户可以办理()

A.存款

B.购买投资理财产品等金融产品

C.限额消费和缴费

D.限额向非绑定账户转出资金业务

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