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[单选题]

G客户因使用我行网银发生频繁大规模交易,引起营业机构重视经反洗钱临时会议决定,调高客户风险等级并暂停非柜面业务。客户于8月3日网银转账时发现无法使用微信和网银支付,到营业机构要求恢复业务时被要求提供账号交易流水,客户认为侵犯其隐私因此向监管机构进行投诉()

A.投诉业务办理渠道:中、后台渠道;投诉业务类别:资金汇划;投诉原因:因消费者信息安全引起的投诉

B.投诉业务办理渠道:网银渠道;投诉业务类别:资金汇划;投诉原因:因金融机构管理制度、业务规则与流程引起的投诉

C.投诉业务办理渠道:网银渠道;投诉业务类别:电子支付;投诉原因:因消费者信息安全引起的投诉

D.投诉业务办理渠道:营业现场;投诉业务类别:电子支付;投诉原因:因消费者信息安全引起的投诉

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C、投诉业务办理渠道:网银渠道;投诉业务类别:电子支付;投诉原因:因消费者信息安全引起的投诉

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第1题
根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》,非面对面交易方式中,可重点审查以下()交易

A.由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上交易

B.网上金融交易频繁且 IP 地址分布在非开户地或境外

C.使用同一 IP 地址进行多笔不同客户账户的网银交易

D.金额特别巨大的网上金融交易

E.公司账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易

F.关联企业之间的大额异常交易

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第2题
当客户使用我行手机银行和个人网银办理西联汇款或速汇金汇款收发汇业务时,汇款金额超过等值()美元的拒绝交易,并在收发汇操作页面底端新增温馨提示:“超过等值()美元汇款,请前往我行网点办理”。

A.5000

B.10000

C.8000

D.50000

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第3题
某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃,短期内款项分别通过网银及现金形式存入,笔数极多,存入款项短期内以现金方式提出,提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户,请问该客户的交易有哪些可疑点()

A.客户交易行为可疑,明显规避银行或有关部门监管

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付

C.法人.其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人.其他组织的汇款

D.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准

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第4题
网银用户通过网银发生资金交易后,可到__打印相关交易回单、手续费收据、发票()

A.开户行

B.我行任一网点

C.大集中系统内网点

D.营业部

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第5题
网银用户通过网银发生资金交易后,可到 打印相关交易回单.手续费收据.发票()

A.开户网点

B.大集中系统内任一网点

C.我行任一网点

D.营业部

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第6题
客户在上午11点半发起大额网银落地交易,我行最迟几点处理完()

A.下午3点半

B.下午4点

C.下午5点15分

D.上午12点

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第7题
客户在我行任何一家外汇储蓄网点开立外币活期账户,均可通过网银、电话等渠道进行个人外汇买卖交易()
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第8题
商业银行应当建立黄金可疑交易预警机制,加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转帐等可疑交易的监测力度。()
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第9题
2C网上支付、手机支付是指买方客户在商户网站选购商品或服务,通过我行网银系统将交易资金直接从买方账户划转至商户收款账户的支付方式。()
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第10题
关于多余支付款项退回,以下说法正确的有()
A.因系统控制,零余额账户无法通过网银、票据机等渠道进行收款B.发起退款网点可通过柜面二代支付-扫描交易,客户填写转账支票和进账单,或结算业务申请书,填写我行内部账户、户名C.发起退款网点通过二代支付-扫描交易处理完成后,零余额账户开户网点会收到二代来账待办任务,零余额账户开户网点应通过待办任务将款项挂账至本网点28901001-1分户后进行财政退款D.网点也直接通过手工挂销账交易将资金从退款账户直接挂账至零余额账户开户网点28901001-1
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