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[单选题]

操作风险的()是在商业银行内部控制体系的基础上,通过开展全面风险识别,识别出全行经营管理中存在的风险点,并从影响程度和发生概率两个角度来评估操作风险的重要程度。

A.自我评估法

B.因果分析模型

C.Logit模型

D.风险清单法

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第1题
《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》所称内部评级体系包括对主权、金融机构和公司风险暴露(以下简称非零售风险暴露)的内部评级体系和零售风险暴露的风险分池体系。()
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第2题
商业银行高级管理层的责任包括负责制定内部控制政策,对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。()
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第3题
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第4题
商业银行内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点,商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现“内控优先”的要求。()
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第5题
《证券投资基金销售内部控制指导意见》中关于内部环境控制的规定,保证销售适用性原则有效贯彻和投
资人资金的安全,是下列哪一体系的主要内容()。

A. 有效的风险评估体系

B. 健全的授权控制体系

C. 科学的人力资源管理制度

D. 销售业务执行控制体系

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第6题
商业银行应当有效建立各部门之间的纵向信息传递机制,以及董事会、监事会、高级管理层和各职能部门之间的横向信息传递机制,确保董事会、监事会、高级管理层及时了解银行经营和风险状况,同时确保内部控制政策及信息向相关部门和员工的有效传递与实施。()
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第7题
根据《广东华兴银行操作风险管理政策》,风险管理与内部控制委员会应定期向董事会提交操作风险总体情况的报告。()
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第8题
()是实施内部控制的基础,是公司实施内部控制并使其持续发挥作用的环境。它不仅影响公司战略和目
()是实施内部控制的基础,是公司实施内部控制并使其持续发挥作用的环境。它不仅影响公司战略和目

标的制定、业务活动的组织、对风险的识别、评估和反应,还会影响公司内部控制体系的执行、公司经营目标及整体战略目标的实现

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第9题
为控制操作风险,半封的资金支付交易支持的收款帐号类型只能为客户帐,资金收取交易支持内部账的付款帐号类型。()
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第10题
运营操作风险控制问责是指利用已确认的差错和已调查清晰的操作风险事件,对存在违规违纪、有章不循、执行力低下、内部管理混乱的运营机构和人员进行监督约束的一种机制。()
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第11题
内部审计活动应通过确认和评价风险的重大不利影响,并促进风险管理和控制体系的改进来帮助组
织。关于对风险管理流程充分性的评估,内部审计师应该最有可能:

A.认识到组织应该采用相似的技术来管理风险;

B.对风险管理流程关键目标的实现满意;

C.确定组织可接受的风险水平;

D.将对风险管理流程的评价以相同的方式用于计划业务时的风险分析。

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