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[判断题]

商业银行从事代销业务,不得由销售人员违规代替客户签署代销业务相关文件,或者代替客户进行代销产品购买等操作、代替客户持有或安排他人代替客户持有代销产品。()

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第1题
商业银行从事代销业务,不得()。

A.代销产品存续期内,商业银行应当督促合作机构按照规定,及时、准确、完整地向客户披露代销产品投资运作情况、风险状况和对投资者权益或者投资收益有重大影响的风险事件等信息。

B.商业银行应当依法履行客户信息保密义务,防止客户信息被不当使用。与合作机构共享客户信息的,应当事先以醒目方式征得客户书面同意或者通过电子方式确认,并要求合作机构履行客户信息保密义务。

C.由销售人员违规代替客户签署代销业务相关文件,或者代替客户进行代销产品购买等操作、代替客户持有或安排他人代替客户持有代销产品。

D.商业银行代销政府债券和实物贵金属,按照有关规定执行即可。

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第2题
商业银行从事代销业务时,错误的做法是:()。

A.商业银行应当依法妥善保管与代销业务有关的各种文档(含录音录像文件),如实记载向客户推介、销售产品的情况。

B.未经授权或超越授权范围开展代销业务,假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品,或在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料。

C.商业银行应当加强员工行为管理,对销售人员及其代销产品范围进行明确授权,并在营业网点公示。

D.商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,并只能向客户销售等于或低于其风险承受能力的代销产品。

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第3题
商业银行从事代销业务时,错误的做法是:()。

A.商业银行应当依法妥善保管与代销业务有关的各种文档(含录音录像文件),如实记载向客户推介、销售产品的情况。

B.未经授权或超越授权范围开展代销业务,假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品,或在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料。

C.商业银行应当加强员工行为管理,对销售人员及其代销产品范围进行明确授权,并在营业网点公示。

D.商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,并只能向客户销售等于或低于其风险承受能力的代销产品。

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第4题
商业银行对代销业务实施绩效考核,不得仅考核销售业绩指标,考核标准应当包括但不限于()。

A.销售行为和程序的合规性

B.客户投诉情况

C.代销产品的品种

D.内外部检查结果

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第5题
商业银行应当建立代销业务内部责任追究制度,对违反代销业务管理制度的相关负责人和销售人员,视情节严重程度给予相应处分,同时追究上级管理部门的责任。()
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第6题
以下说法正确的是()。

A.商业银行及其保险销售从业人员不得将保险代理业务转委托给其他机构或个人

B.商业银行不得通过第三方网络平台开展保险代理业务

C.商业银行保险销售从业人员不得以个人名义从事互联网保险业务

D.以上都对

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第7题
商业银行从事代销业务,应为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保。()
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第8题
我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事证券业务,同时利率尚未完全市场化,在这样的市场环境和经营环下,商业银行开发销售理财产品面临的约束较多,潜在法律风险大。()
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第9题
以下基金销售人员中,不需取得中国证券业执业证书就能从业的是()。

A.基金管理公司的全部基金销售人员

B.证券公司总部从事基金销售业务管理的人员

C.证券投资咨询营业网点从事基金销售业务管理的人员

D.商业银行总行从事基金理财业务咨询活动的人员

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第10题
商业银行原则上应当通过代销业务管理系统进行销售。()
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第11题
目前我国的商业银行可以从事的业务主要有()。

A.吸收公众存款

B.发行信用卡

C.承销股票

D.发放贷款

E.代销保险、基金等金融产品

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