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[单选题]

总行级白名单集团客户与农发行服务领域契合度较高,且集团整体经营状况良好,现金流充足,抗风险能力强,认为其风险程度较低,则确定授信策略时,应分类为()。

A.积极

B.稳健

C.审慎

D.压缩

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第1题
总行级白名单客户集团整体授信额度使用集团合并报表进行测算,剔除政策指令性因素,原则上集团整体用信后资产负债率不超过()。

A.85%

B.80%

C.75%

D.70%

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第2题
各一级分行可对同时满足相关条件的NRA客户实行“白名单”管理,对纳入“白名单”的NRA客户可办理预收预付汇款业务。以下哪些条件说法有误()。

A.客户为境内企业的子公司或集团关联公司

B.客户境内母公司或集团关联公司为行业重点客户、总行或一级分行核心客户,或世界500强企业,或所属集团年度进出口额等值500万美元(含)以上

C.客户的经营范围,以及客户与境内、境外的贸易方相对固定

D.客户或其母公司、集团关联公司与我行合作两年(含)以上

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第3题
各一级分行可对同时满足指定六项基本条件的NRA客户实行“白名单”管理,其中16家分行和总行大客户部对以下哪两项可视情况予以突破其中一项()。

A.客户为境内企业的子公司或集团关联公司

B.客户或母公司、集团关联公司与我行合作一年及以上

C.客户境内母公司或集团关联公司为行业重点客户、总行一级分行核心客户, 或世界五百强企业,或所属集团年度进出口额等值1000万美元及以上

D.客户的经营范围、以及客户与境内外的贸易方相对固定。

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第4题
私人银行特别准入客户包括()

A.总行级私人银行客户 我资产5000万元人民币(含)且经过总行审批客户

B.新增在我行的金融资产且余额达到800万元的个人客户

C.按照《个人客户星级评定与服务管理办法》服务星级达到七星或七星+的客户

D.新增在我行的金融资产且余额达到2000万元的个人客户

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第5题
商用房开发贷款项目位于二类城市的,限于()。

A.分行级房地产客户

B.总行级房地产客户

C.太古、港铁、铁狮门商业地产集团客户

D.新鸿基、恒基兆业、恒隆、嘉里、怡和商业地产集团客户

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第6题
工作档案是总行对各星级客户服务经理服务履历、()以及风险内控三大领域的实践要求。

A.价值贡献

B.服务质量

C.推介转介

D.专业造诣

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第7题
以下哪项不是对境内客户实行阿联酋预收预付汇款业务“白名单”管理需同时满足的条件()。

A.客户与我行合作跨境业务一年及以上,未发现涉及制裁交易

B.客户CCS等级为中风险及以下

C.客户的经营范围,以及客户与境内、境外的贸易方相对固定

D.客户为行业重点客户、总行一级分行核心客户,或世界五百强企业,或年度进出口额等值1000万美元及以上

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第8题
同业存单定白名单发行模式的说法,错误的有()

A.总行金融市场部于同业存单发行前一个工作日(公告日)上午11:30前将拟发行同业存单的要素通过邮件形式发送各分行

B.分中心应于当日15:00前,将确定的客户认购意向、个性化投资需求等信息上报场外业务交易管理系统

C.系统中认购账户名称须与客户在货币及债务工具发行系统内认购点击户名一致

D.场外系统业务申报通道关闭后,如需对于一笔业务进行多笔分拆的修改操作,上报总行即可

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第9题
以下开户前核实,允许“单人上门核实”的情况为()

A.本地客户

B.异地客户

C.法人亲自办理,能提供法人身份证原件并进行联网核查

D.开户资料齐全

E.白名单客户

F.总行、省行核心客户

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第10题
成员企业洗钱风险等级被认定为()的集团客户,农发行不对该集团客户核定授信额度。

A.低风险类

B.较低风险类

C.禁止类

D.高风险类

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第11题
总行要把分行“白名单”客户预收预付汇款业务纳入尽职监督检查范围,对各()的回溯抽查方案、抽查工作开展情况、客户管控落实情况进行检查。

A.一级分行

B.二级分行

C.支行

D.网点

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