某银行从业人员为了销售理财产品,向客户隐瞒了该理财产品的风险。该行为违反了银行业从业人员职业操守基本准则关于()的规定。
A.专业胜任
B.保护商业秘密与客户隐私
C.诚实信用
D.勤勉尽职
A.专业胜任
B.保护商业秘密与客户隐私
C.诚实信用
D.勤勉尽职
A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中,发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的,但是为了做成业务,该业务员暗示客户其行为可能触犯法律,并建议该客户可以经由第三方代其申请,以规避法律约束
B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,于是按照部流程进行了必要的报告
C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D.某银行客户经理明确告知某客户,其申请资料存在不实之处,并让客户重新提交真实的申请材料,以顺利提交审核
E.某银行从业人员在向客户销售理财产品时,故意混淆预期收益率与保证收益率的概念,并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率
A.诚实信用
B.公平对待
C.礼貌服务
D.互相监督
E.风险提示
A.互相监督
B.诚实信用
C.风险提示
D.内幕交易
E.礼貌服务
A.银行根据理财产品的风险状况,设置了销售期限和销售起点金额
B.理财师小王在向银行客户介绍某投资产品过程中,着重讲述了产品的收益性,对产品现在的风险进行了弱化
C.银行将一般储蓄存款单独当作理财产品销售
D.理财师小李向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财产品
A.理财经理小钱给风险属性为“保守型”的客户推荐高风险产品
B.某产品存在一定流动性风险,但理财经理小吴认为王老板财大气粗,近期应该没有资金需求,因此没有向其披露
C.冯经理风险评定结果为“保守型”,但他坚持购买某高风险理财产品,理财经理小董在进行书面记录后,进行了销售
D.某支行只有二名理财经理。最近总行推出了一款非常有吸引力的理财产品,客户踊跃认购,因此造成了排队等候的局面,部分客户为了避免排队等候,要求在高柜购买,并表示可以书面承诺自己承担可能的损失后果。支行陈行长在思考后,坚持让客户在理财区排队购买,造成了部分客户投诉。
A.从业人员私自代客投资理财,向客户宣传推介非本机构销售的理财产品
B.从业人员虚构保险理财产品,或将保险产品伪造成理财产品进行销售
C.从业人员直接组织、参与民间借贷、地下钱庄、非法集资等活动
D.从业人员自办、入股投资咨询公司、网络借贷公司、小额贷款公司、担保公司等机构,从事民间借贷、非法集资、非法放贷等活动
E.从业人员单独或内外勾结,从事金融诈骗活动
F.其他机构及从业人员涉及非法金融活动
A.接受未取得本公司《执业证》及代码(工号)的从业人员代理保险业务并向其发放佣金
B.利用他人的执业证及人员代码(工号)挂靠业务、领取佣金
C.向客户推介销售包括第三方理财产品在内的非保险金融产品
D.通过无合法资质的第三方平台、APP、保险超市等销售保险产品
A.正向积分
B.否决指标
C.较重指标
D.一般指标