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[判断题]

王某持晋商银行卡向他本人名下账户转账时,通过“转账”办理,系统,默认实时转账。()

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第1题
客户可持本人有效身份证件及相关账户,把他人或本人账户追加到本人CALLCENTER客户号名下作为约定账户,该账户具有()功能。

A.仅转入

B.仅转出

C.转入及转出

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第2题
同学王某这天在QQ聊天的时候,一个高中同学突然在QQ上以资金周转困难为由,开口向他借5000元钱,王某碍于情面,在没核实的情况下就把钱通过转账的方式向对方汇了过去。()
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第3题
单位支付给职工个人的工资、奖金、社保类款项、报销款等应由财务部门通过银行转账直接支付到职工本人银行卡账户。()
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第4题
个人在办理对外的资金转出或接受外部的资金转入时(包括本人异地账户汇款)只能通过结算账户办理;

个人在办理对外的资金转出或接受外部的资金转入时(包括本人异地账户汇款)只能通过结算账户办理;储蓄账户只能办理本人名下的存取款业务和转账,而不能对他人或单位转账,也不能接受他人或单位的资金转入。()

A.正确

B.错误

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第5题
《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:单位代理批量开立的个人银行账户、个人代理开立的借记卡账户,在下列哪些情况下,该账户可被激活()。激活前,该账户只收不付。

A.被代理人持本人有效身份证件到柜面办理身份确认、密码重置/修改等激活手续

B.16周岁以下中国公民,由监护人代理开卡后即可直接进行身份确认

C.无民事行为能力或限制民事行为能力的中国公民,由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定人员代理开卡后即可直接进行身份确认

D.因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往网点的中国公民,可采取上门服务方式办理

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第6题
持外国公民护照开立账户的还可通过()相关辅助证件进一步确认客户身份。
持外国公民护照开立账户的还可通过()相关辅助证件进一步确认客户身份。

A.护照签证页附贴的“外国人居留许可”,有效期应在1年(含)以上,且距到期日1个月以上。

B.外国人居留证,有效期应在1年(含)以上,且距到期日1个月以上。

C.居住城市的居住证、固定住所证明、境内雇佣合同或雇佣单位证明、本人名下动产或不动产证明文件。

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第7题
用户在进行实名认证时,以下()描述正确

A.通过身份证认证时,用户需要持本人身份证拍摄近照

B.通过身份证认证时,用户需上传本人近照

C.通过银行卡认证时,用户需要上传身份证照片

D.通过身份证认证时,用户需填写身份证号码

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第8题
用户在MISPOS消费小票上的签名与其银行卡背面持卡人签名栏的名字不一致,应取消该笔交易,并引导用户用其本人名下银行卡重新进行刷卡()
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第9题
《晋商银行储蓄业务管理办法》规定,存款人凭个人身份证件可以自然人名义在银行开立个人银行储蓄账户,但仅限办理现金存、取业务,不得办理转账结算业务。()
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第10题
甲公司拟在其开户行P银行为员工个人申请开立代发工资账户,下列有关说法不符合支付结算法律制度规定的是()。

甲公司应当向P银行提供单位证明材料、被代理人有效身份证件的原件

甲公司应当向P银行提供单位证明材料、被代理人有效身份证件的复印件或影印件

相关代发工资账户自正式开立之日起3个工作日后,可以办理付款业务

在员工本人持本人有效身份证件到P银行办理身份确认、密码设(重)置等激活手续前,该账户只能对外转账,不能提取现金

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第11题
移动业务积分兑换规则()
移动业务积分兑换规则()

A.客户办理积分兑换业务时,须进行身份验证,并可通过向用户手机发送的随机密码确认身份

B.机主本人持有效证件原件

C.代办人出示本人有效证件原件及机主的个人有效证件原件及用户密码

D.可以把客户名下固网业务积分共同累计

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