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[判断题]

银行和支付机构已经将黑名单中的单位以及由相关个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户的,应当自该特约商户被列入黑名单之日起10日内予以清退。()

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第1题
银行和支付机构不得将特约商户黑名单中的单位以及由相关个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户;已经拓展为特约商户的,应当自该特约商户被列入黑名单之日起()予以清退。

A.1日内

B.5日内

C.10日内

D.30日内

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第2题
对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位,收单机构不得将其拓展为特约商户;已经拓展为特约商户的,应当自其被列入黑名单之日起()予以清退。

A.3日内

B.7日内

C.10日内

D.15日内

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第3题
存在下述哪种情况的,应列入禁止准入类商户()

A.从事法律禁止的赌博及博彩类、色情服务类等类型商户

B.非法设立的经营组织,从事非法经营活动的商户

C.已被中国支付清算协会或银行卡清算机构纳入黑名单的单位和个人,以及由纳入黑名单个人担任法定代表人或者负责人的单位

D.有合理理由怀疑其从事洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动的商户

E.其他不适合准入的高风险商户

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第4题
存在下述任一情况的,列入禁止准入类商户()

A.从事法律禁止的赌博及博彩类、色情服务类等类型商户;出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其他与我国法律、法规相抵触的商户

B.非法设立的经营组织,从事非法经营活动的商户

C.已被中国支付清算协会或银行卡清算机构纳入黑名单的单位和个人,以及由纳入黑名单个人担任法定代表人或者负责人的单位

D.有合理理由怀疑其从事洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动的商户

E.其他不适合准入的高风险商户

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第5题
下列被列为黑名单的有哪些()。

A.因存在重大违规行为被银行和支付机构终止服务的特约商户及其法定代表人或者负责人

B.公安机关认定为违法犯罪活动转移赃款提供便利的特约商户及相关个人

C.公安机关认定的买卖账户的单位和个人

D.造成严重不良社会影响的企业和个人

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第6题
财政支出支付方式中,由财政部向中国人民银行和代理银行签发支付指令,代理银行根据支付指令通过国库单一账户体系将资金直接支付到收款人或用款单位账户的方式称为()。

A.财政直接支付

B.财政授权支付

C.财政委托支付

D.财政集中支付

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第7题
自2019年6月1日起,收单机构拓展特约商户时,应当通过()或()的特约商户信息管理系统查询其签约、更换收单机构情况和黑名单信息。

A.中国支付清算协会

B.银行卡清算机构

C.中国人民银行

D.银行

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第8题
支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的,确保交易信息的()、()、()以及在支付全流程中的(),不得篡改或者隐匿交易信息。

A.真实性

B.完整性

C.有效性

D.可追溯性

E.一致性

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第9题
财政直接支付是指由()向代理银行签发支付指令,代理银行根据支付指令通过国库单一账户体系将资金直接支付到收款人或用款单位账户

A.财政部门

B.人民银行

C.预算单位

D.经收处

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第10题
自2019年6月1日起,银行和支付机构为客户开立账户时,应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律贵任和惩戒措施,并载明以下语句:“本人(单位)充分了解并清楚知晓出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施,承诺依法依规开立和使用本人(单位)账户”,由客户确认。()
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第11题
《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中明确了自2019年4月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,()年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户

A.1

B.3

C.5

D.7

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