为简化中止非柜面业务的客户到柜面办理业务的尽职调查流程,对于简单的支取工资、小额转账、存取款业务,排除多笔拆分、大额现金、伪现金等明显异常交易外,可以简化流程,无需填写尽职调查表()
是
是
A.结算账户
B.储蓄账户
C.对公账户
D.对私账户
A.禁止类
B.高风险类
C.中风险类
D.中低风险类
B.注销或被吊销营业执照的客户,如超过规定期限未主动办理销户手续的,应停止其银行结算账户的对外支付,并要求客户撤销银行结算账户,对于客户逾期未前往网点办理销户的,网点应主动完成内部销户
C.对客户使用伪造、变造身份证件开立的虚假账户、假名账户或匿名账户,应终止提供服务
D.对经公安机关认定存在出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡),假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的,5年内暂停其非柜面业务,且不得为其新开立账户
E.有权部门或司法机关明确要求应终止或中止客户关系的
A.原交易账户介质
B.客户回单联
C.客户身份证正反面
A.严禁为迎合上级领导或以业务发展、提升服务为由违反内部规定和风险管理的基本原则
B.不因上级或前台营销人员违规要求忽视风险敞口,违反制度要求的可设立内部绿色通道进行处理
C.严禁为任何人员简化业务操作手续,降低业务审核要求,忽视风险防控措施
D.严禁以满足客户要求为由放弃内控原则,违规办理柜面业务
E.合法合规当首位,风险防控责任尽
A.3112提出收单
B.3911普通贷记汇兑受理
C.5831非税收入缴款
D.5835省区非税收入跨行缴款
A.不准擅自在非营业时间办理业务;不准在网点对外营业期间,未经审批随意离开营业场所
B.不准违规为客户办理上门服务;不准欺瞒客户擅自办理业务
C.不准未审核资料,直接根据其他柜员提供的信息或授意直接办理业务;不准和非客户指定的电话核实人员进行电话核实
D.不准将客户单证出售给非客户指定的单证购买人;不准盗用客户空白凭证和印章