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第2题
二手房按揭，需核实借款人身份的真实性，是否真实支付的首付款资金；通过工商、户籍信息等查询，加强购房人售房人关联性核查，判断是否存在家庭成员或直系亲属之间，同一企业股东之间的二手房交易（）
第3题
在审查流动资金需求额度测算合理性时，应关注哪些因素：（）。
A.关注借款人经营规模、风险承受能力、业务特征、营运效率、自有资金等因素。
B.关注借款人营运资金总需求、现有融资性负债、或有负债等情况。
C.关注借款人是否存在盲目扩大生产规模或盲目多元化投资倾向。
D.对于固定资产投资项目配套流动资金，关注调查报告是否依据项目评估进行合理测算。
第4题
私人银行客户准入特别尽职调查包括以下哪些环节？（）
A.确认在账户持有人外是否还存在其他受益所有人以及是否存在代理关系
B.核实客户、受益所有人身份，确认是否涉及政要人士或/外国自然人
C.判断客户资金或财富来源
D.了解客户负面信息情况
E.填写《私人银行客户信息采集表》、尽职调查问卷等
F.客户洗钱风险评估，并结合客户实际风险情况，采取相应风险控制措施
G.完成准入审批，填写《私人银行客户关系审批表》
第5题
下列哪项关于商户入网及后续核实中需要关注的风险点表述不正确（）
A.商户入网时是否具有集中申请的特点，如可疑商户在同一天大量申请入网
B.关注商户交易情况，商户入网后存在休眠期，休眠期后呈现交易突增情况
C.关注是否存在商户交易金额与商户经营范围明显不符的情况
D.无固定经营场所或频繁更换经营场所的商户无需重点关注
第6题
借款人表填配偶为上报单位监事，名下有执行记录金额较大，借款人为上报单位法人，影像中提供了离婚证，与配偶确认是离婚了仍生活在一起，请问该如何处理（）
A.影像中已提供离婚证，与借款人无亲属关系，可正常处理
B.风险较大，否决处理
C.补件前端核实配偶是否参与经营，若无参与经营可正常处理
第7题
贷款审查要点（）
A.贷款资料是否完整、齐全、贷款资料是否合理性、一致性
B.借款人及关联人关系人资信是否良好
C.贷款担保是否符合规定
D.贷款要素是否符合规定
E.借款（含共同借款人）是否存在实质风险
第8题
非自然人客户的股权或者控制权结构异常复杂，存在多层嵌套、交叉持股、关联交易、循环出资、家族控制等复杂关系的，受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区等情形，或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的，义务机构应当综合考虑()等因素决定是否与其建立或者维持业务关系。
A.成本收益
B.合规控制
C.风险管理
D.国别制裁
第9题
哪些情况下，义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素决定是否与其建立或者维持业务关系()。
A.非自然人客户的股权或者控制权结构异常复杂，存在多层嵌套、交叉持股、关联交易、循环出资、家族控制等复杂关系的
B.受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区等情形
C.受益所有人信息不完整或无法完成核实的
D.受益所有人信息明确无疑义
第10题
经核实，根据《工业和信息化部公安部关于依法治理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的通告》（工信部联网安函133号）文件要求（第四条：电信企业应建立电话卡二次实人认证工作机制，针对涉诈电话卡、一证（身份证）多卡、睡眠卡、静默卡、境外诈骗高发地卡、频繁触发预警模型等高风险电话卡，故提醒用户在24小时内通过电信企业营业厅或线上方式进行实名核验），现鉴于客户名下存在一证多卡情况（共计6张号卡），故对客户名下最后办理的一张手机卡予以关停责任部门：信安（）
