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[判断题]

做好账户管控处理的客户安抚工作。重点关注防疫期间客户反映的账户突发管控(例如反洗钱管控)导致账户无法正常使用的情况,应积极配合客户经理做好客户安抚和解释。对需进行管控解除的,应按照总分行相关应急流程处理,避免出现因操作不及时导致的声誉风险;对需进行客户尽职调查等处理的,应由柜员负责与客户进行沟通,运营主管做好支持配合工作()

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第1题
客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取()措施。

A.临时冻结

B.强制冻结

C.临时管控

D.强制管控

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第2题
自2020年3月30日起,对于暂未营业且无法现场办理的网点,对公账户管控业务可按下述流程执行()

A.对于客户需要设置或解除管控的,由业务部门或运营人员提出申请,并根据相关管理制度完成审批工作(如需)

B.网点运营主管审核相关申请信息准确性和审批(如需)无误后,将指令(包括单位名称、单位账号、具体要求等)通过邮箱发送至运营中心主管或营业网点运营主管邮箱

C.分行运营中心或营业网点调整权限(如需),协助完成系统操作,并将完成情况邮件反馈开户网点运营主管。开户网点做好后期跟踪工作

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第3题
对特定国家客户风险核查及管控需做到及时中跟踪、限制业务和持续管控直至终止业务。对确有风险但暂时无法终止业务关系的的客户,应冻结客户账户,账户资金只进不出,并持续落实管控措施直至终止业务关系()
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第4题
从客户异常交易行为发现违规隐患主要有()

A.未严格识别收到监管函件客户

B.客户多次收到函件未有效管控

C.个别重点监控账户管控不严,再次收到函件

D.未认真核实客户交易目的

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第5题
进一步规范对“劝销户”客户账户的管控要求。若暂时无法销户的,应在管控任务到期日前,采取()等管控措施

A.内部冻结

B.设置久悬

C.中止所有业务

D.以上均正确

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第6题
确因手机号空号、已停机等原因无法联系到客户,应对账户进行暂停非柜面业务管控()
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第7题
异常交易账户锁定类别及处理流程:我行个人客户通过电子渠道发生的异常交易,其交易账户将纳入总行管控范围,具体管控为限制其非柜面交易()
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第8题
对于已确认为可疑账户并采取管控措施的,客户应本人持有效身份证件及折(或卡)到开户行重新进行身份核实后,方能解除管控措施或进行相应处理()
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第9题
下列不属于《关于做好疫情防控期间交易所客户异常交易管理工作的合规提示》的是()

A.及时处理监管函件和系统预警任务,并确保工作质量

B.灵活采用多种方式加强对客户合规交易提醒

C.加强重点监控账户管理

D.凭空捏造客户实际情况

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第10题
根据我行反洗钱、反恐怖融资和制裁风险偏好,对于符合下列()情形之一的存量客户应当立即采取后续管控措施,直至终止客户关系。

A.中国政府发布或要求执行的恐怖组织及恐怖分子人员名单客户。

B.联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户。

C.中国政府承认的国际组织和外国政府发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户。

D.开立匿名、假名账户的客户。

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