题目内容
(请给出正确答案)
[判断题]
规避反交易,是指柜员办理业务过程中发现操作错误后,为掩盖其错误操作行为,未按规定的反交易流程进行账务处理,有意采取其他方式调整错误账项的()
答案
是
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是
A、客户在办理大额现金存取业务时,柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务,确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效,同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
B、严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向,利用多头开户套取大额现金,
C、严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断,规避监督的做法。
D、从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算,纠正用现偏好。
E、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
A.负责检查授权人员接收的交易信息和提交的资料是否符合相关规定
B.负责检查授权业务提交资料的要素与交易信息是否一致、完整、合规
C.对业务经办柜员传输的凭证要素以及相关资料进行审核,并对提交资料的要素与交易信息的一致性进行核对,对所授权业务的完整性和合规性负责
D.负责检查被拒绝的授权业务的拒绝理由是否明确、合理
E.检查授权过程中发现经办柜员和授权柜员违反规章制度和操作流程、业务处理不规范、差错和过失等各类问题,发现重大风险隐患及案件线索,应及时向上级主管部门报告
F.负责与授权业务质量监督有关的其他工作
A.确保当班期间授权系统处于签到状态,离岗应签退
B.对业务经办柜员传输的交易信息和提交的资料进行审核,并及时授权,不积压、不延误
C.对业务经办柜员传输的凭证要素以及相关资料进行审核,并对提交资料的要素与交易信息的一致性进行核对,对所授权业务的完整性和合规性负责
D.无故拒绝授权业务,未提出明确、合理的拒绝理由
E.授权过程中发现前台柜员违反规章制度和操作流程、业务处理不规范、差错和过失等各类问题,应拒绝授权并注明退回原因,发现重大风险隐患及案件线索,应及时向上级主管部门报告
F.负责与授权业务有关的其他工作