题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

银行应严格核对存款人的信息，防止存款人()开立个人银行结算账户。

A.虚假身份证件

B.借用他人身份证件

C.冒用他人身份证件

D.本人身份证件

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第1题

存款人申请办理银行结算账户信息变更，应填写（)。

A.开立单位结算账户申请书

B.撤销银行结算账户申请书

C.变更银行结算账户申请书

D.补、(换)发银行结算账户申请书

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第2题

受理挂失业务时，必须对客户的相关信息进行进一步核实，可以采取()方式。

受理挂失业务时，必须对客户的相关信息进行进一步核实，可以采取（)方式。

A.通过当场提问、查询、核对等方式对挂失申请人提供的存款人客户信息、账户信息及身份证件信息等内容逐一进行核对，确保其正确性和真实性。

B.对于需存款人本人办理而存款人本人因特殊原因不能前来的，营业机构可提供上门核实服务。

C.通过联网核查公民身份信息系统等方式，对挂失申请人提供的证件信息进行核查，确认其身份信息的合法性和正确性。

D.核查后仍有疑问的，应通过其他途径与发证机关核实。

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第3题

下面哪些说法是正确的()。

A.对于不正当使用银行账户和存在不良信用记录的，银行直接拒绝开户。

B.鼓励存款人在同一银行开立多种银行账户。

C.可以对不同的存款人确定差别身份认证标准

D.银行有权实施更严格的身份认证措施。

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第4题

银行为境外非政府组织代表机构办理开户业务时，人民币银行结算账户管理系统中存款人类别应选择“其他组织”，在“证明文件1编号”字段中录入18位统一社会信用代码，在相应字段录入其他信息。（）此题为判断题(对，错)。

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第5题

中心端如发现（）异地开户标识、异地开户原因、产品信息、启用日期、终止日期等有误，可修改上述要素，通过后，修改的要素在柜员端界面红框显示，以便柜员核对信息

A.存款人类别

B.中文名称

C.账户名称

D.科目号

E.币种

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第6题

银行结算账户管理协议是记载单位银行结算账户信息的有效证明，存款人应按《人民币银行结算账户管理办法》的规定使用，并妥善保管。（）

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第7题

在为存款人本人办理开户业务过程中，以下说法错误的是（)。

A.要求存款人出示有效身份证件原件并留存客户身份证复印件

B.对客户进行联网核查，核查结果显示“公民身份号码与姓名一致，且存在照片”，即可为客户办理开户业务

C.联网核查后，还应仔细核对申请客户与身份证件上的照片是否为同一人

D.对于照片与申请人本人明显不符的，可通过与申请人核对生日、生肖、住址等身份信息进一步核验，必要时拒绝其开户申请

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第8题

对于Ⅱ类个人银行结算账户,银行可按规定对存款人身份信息作进一步核验后,将其转为Ⅰ类个人银行结算账户。（)

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第9题

单位定期存款结清时，原划入资金的结算账户发生注销的，存款人应出具开户许可证、销户申请书等证明材料，将存款资金划入其基本存款账户。如因销户申请书遗失等情况，无法提供有效销户证明的，应如何处理。可视情况提供以下证明销户证明材料（）

A.基本存款账户开户行打印的单位结算账户清单

B.该账户归属银行开具的销户证明材料

C.网点通过查询查复系统向账户归属银行发起查询确认

D.定期结清时，进账单收款人信息应提醒客户填写实际的收款信息，不应填写我行内部账信息

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第10题

当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币（）元或者外币等值（）美元时，原则上应同时核对存款人（或取款人）和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人（或取款人）的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码

A.5万，1万

B.10万，5万

C.1万，1000

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第11题

对人民币（)万元以上的大额存取现，应请客户提供存款人身份证明，由系统在存取款凭条上打印身份证明的名称和号码，经办人员进行核对.

A.2万

B.3万

C.4万

D.5万

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