题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

根据我行《信贷业务尽职管理办法》，下列属于我行信贷业务尽职免责应坚持“五个区分”的有

A.区分常规业务与特定业务

B.区分管理责任与操作责任

C.区分后手与前手

D.区分主观故意和客观变化

E.区分损失严和损失一般

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第1题

根据我行《“三农”信贷业务担保管理办法（试行)》（农银发〔2008〕342号)，采用农民专业合作社保证担保

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第2题

根据我行《“三农”信贷业务担保管理办法（试行)》（农银发〔2008〕342号)，对于以林权抵押的，抵押率最高不得超过50%。（)

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第3题

根据我行《“三农”信贷业务授权管理办法(试行)》(农银发〔2008〕342号)，一级分行可以视情况向二级分行转授县域法人客户授信及授信项下单笔信贷业务(不含固定资产贷款，但期限不超过3年的购置机器设备固定资产贷款除外)审批权。()此题为判断题(对，错)。

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第4题

根据《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》，属于应开展加强型尽职调查的情形是()。

A.我行曾报送过可疑交易报告的客户

B.法定代表人来自FATF指定高风险国家

C.按照《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》直接认定的低风险客户出现不符合直接认定条件的情形。

D.受益所有人或授权办理人为境外人士

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第5题

根据《中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富信托业务管理办法（试行，2020年版）》（邮银制〔2020〕258号），以下说法正确的是（）

A.涉及非信贷业务的合作机构准入管理、存续期管理和退出管理，按照我行非信贷业务合作机构管理办法的职责划分、管理要求和流程执行

B.总行个人金融部在代销信托计划业务合作机构中选择优质机构开展家族信托、保险金信托和财富信托业务合作

C.总行个人金融部负责与家族信托、保险金信托和财富信托合作信托公司签署相关合作协议，约定双方合作家族信托、保险金信托和财富信托的相关权利和义务

D.合作相关协议签署后，方可准入其管理的家族信托产品

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第6题

根据《中国邮政储蓄银行安保类应急预案演练管理办法（2017年修订版）》（中国邮政联〔2017〕409号），我行各级机构应加强对辖属机构应急预案演练的监督与指导，对不按规定频次开展演练、演练不认真、弄虚作假的，应给予（）

A.记过处分

B.口头警示

C.通报批评

D.扣减绩效

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第7题

以下业务不属于信贷业务授权管理办法中所称的低信用风险信贷业务的是（)。

A.我行已授信国外银行加具保付签字的出口跟单托收项下的票据贴现业务

B.全额他行存单质押项下各类信贷业务

C.全额凭证式国债质押项下各类信贷业务

D.银行承兑汇票(含经一级分行批准办理的异地客户提供的银行承兑汇票)贴现

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第8题

根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，下列属于中国税收非居民的是（）

A.汇丰银行上海分行

B.世界卫生组织

C.美国央行

D.外国政府机构

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第9题

根据《中国邮政储蓄银行家族信托、保险金信托与财富信托业务管理办法（试行，2020年版）》（邮银制〔2020〕258号），信托公司的主要职责包括（）

A．负责向我行提供代为推介家族信托、保险金信托和财富信托业务相关推介材料及必要的培训、专业支持，协助开展业务洽谈等B．通过尽职调查，甄别客户资金来源的合法合规性，筛选合格的客户C．负责根据客户需求，拟定家族信托、保险金信托和财富信托合同D．作为受托人，接受我行客户委托，设立家族信托、保险金信托和财富信托，并按照信托文件规定为受益人的利益或者特定目的对信托财产进行管理运用与处分，包括信托管理和投资管理E．建立家族信托、保险金信托和财富信托客户档案，对于相关信息予以完整记录，并注重信息保密工作

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第10题

根据《中国邮政储蓄银行代销证券期货资产管理和保险资产管理业务机构与产品管理办法（2020年修订版）》（邮银制〔2020〕167号），根据管理人尽职调查情况，对于以下（）情况的管理人，总行及各级分支机构应逐步减少业务合作，在重大情况下可终止业务合作

A.在我行上线代销的资产管理计划产品发生较大亏损，给我行客户造成较大损失

B.在消费者权益保护相关工作中（包括但不限于金融营销宣传、个人信息保护）存在较为严重的侵害消费者权益行为

C.（二）管理人股东或者高级管理人员变动频繁，投资业绩长期持续较差的

D.（三）在资管业务方面由于合规性等问题受到监管和行政处罚

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第11题

办理信贷业务客户，包括担保类客户，均应根据我行客户信用评级办法进行客户评级。()

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