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[判断题]

对于成员单位从集团母公司账户拆借的资金,成员单位应当在资产负债表“货币资金”项目中列示;母公司应当在资产负债表“其他应收款”项目中列示。()

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第1题
对于成员单位未归集至集团母公司账户而直接存入财务公司的资金,成员单位应当在资产负债表()项目中列示。

A.其他应付款

B.货币资金

C.其他应收款

D.短期借款

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第2题
以下关于集团服务说法正确的是()。

A.结算中心、成员单位都需要在我行开通网上企业银行

B.成员单位账户由结算中心使用,成员单位无权使用

C.集团账户可设置成员单位留存在结算中心的资金是否计息

D.用户可在结算中心账户与成员单位账户之间进行资金调拨,调拨方向只可向上调拨

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第3题
企业网上银行客户分为一般客户和集团客户,集团客户的特点包括()。

A.总部在我行营业网点通过开立账户等方式与我行建立业务关系

B.成员单位在我行或合作银行营业网点开立存款账户

C.总部需要通过网上银行查询、管理成员单位账户

D.总部需要从成员单位账户划转资金

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第4题
关于我行资金余额管理业务,以下说法不正确的是()。
A、母、子公司不可以跨分行开户,必须在同一所属一级分行范围

B、对于在我行已经开通了集团协议转账或“企业银行”集团支付服务的客户,如果想要以子公司名义申请集团资金余额管理业务,则必须先取消原集团协议转账或企业银行集团支付服务

C、子公司对外付款时,如果账户余额不足,则自己自动从母公司下划到子公司完成支付

D、母公司可为子公司设置单笔支付最高额度的限制

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第5题
定时归集允许集团用户灵活设置成员单位账户的归集时间和频率,系统提供按日、周、旬、月周期进行资金归集,每个周期归集的时间可以自行设定。()
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第6题
中国银行全球现金管理中内部子账户现金池—VSA内部子账户是指集团客户开立一个实体账户作为主账户,在此主账户下银行为客户设置若干个特殊地实体附属账户,用于核算不同成员单位的资金收支情况。附属账户的资金收入全额实时归集至主账户,不能直接对外支付,支出以主账户代理支付的方式对外支付()
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第7题
对公账户单笔金额超过100万元(含)的转账、汇划,以及现金支付等,应进行()
A.电话查证,与该客户进行联系、查证确认B.在付款凭证背面记载查证情况,如:电话号码、单位联系人姓名及答复情况、查证人签名等C.无需查证D.对于使用电子支付密码的,以及单位正常的工资发放、缴纳各类税与费、向财政支付、集团客户账户间资金归集等性质支付的,可不进行查证
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第8题
对集团关联关系进行修改时,“是否授信客户”选择时,必须()选择“是”的情况下,其他集团成员子客户才能选择“是”。

A.集团母公司

B.主客户

C.最高集团母公司

D.核心企业

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第9题
对于全功能型资金池,区内主办企业FT账户与区内成员企业FT账户之间的一线交易可自行选择货币进行资金归集。()
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第10题
关于预算单位内部资金集中核算机构及结算成员单位相关账户的设置,以下错误的是()。

A.资金集中核算机构为法人单位的,按规定审批同意后可开设相关银行结算账户,用于归集、核算所属结算成员单位资金

B.资金集中核算机构为非法人单位的,不可以预算单位名称加资金集中核算机构名称开设相关银行结算账户

C.预算单位所属结算成员单位可在资金集中核算机构开设内部结算账户

D.企业集团公司下设财务公司的,其所属结算成员单位可在财务公司开设内部结算账户

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第11题
根据《关于进一步完善集团客户授信管理的意见》(农发银办[2020]30号)文件规定,集团客户最高授信额度包括()。

A.各成员企业最高授信额度

B.母公司最高授信额度

C.预留额度

D.各成员企业预留额度

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