A.客户部门根据风险线索及时发起分类,提出初分意见
B.对法人逾期贷款,十二级分类系统自动下调任意一笔贷款的分类级次后,客户部门应及时开展贷后检查,确认逾期原因,并对该客户全部信贷资产重新进行分类发起
C.对实施十二级分类管理的法人客户信贷资产,至少每半年进行一次贷后分类
D.对超权限风险分类认定,按权限、按流程、按要求逐级报有权认定行审批
A.日常跟踪
B.工作报告
C.风险排查
D.风险预警
A.事先完成合同审批流程;如合同审批无公司总经理审批环节,用印时须报公司总经理批准
B.用印前通过印章管理系统完成审批,流程中注明合同中的主要数据(如金额),并引用对应的合同审批流程
C.合同文本已经公司法律顾问每页小签
D.合同金额为5万以上(含5万)需公司总经理逐页角签
A.自助设备装钞、清钞、清点、钞箱检查、交接等涉及现金操作各环节必须双人共同办理
B.自助设备现场操作过程,不允许2人分别在设备的前后端操作
C.现金库管员日常盘点、查库应准确核对券别、券种(完整券、残损券)、金额
D.网点人员在清点在行式自助设备钞箱时,同一台机具相邻两次钞箱清点人员应至少更换一人