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[单选题]

关于跨境交易类对公客户真实命中美国财政部海外资产控制办公室(OfficeofForeignAssetControl,简称OFAC)特别指定国民名单(SDN名单)的,下列说法错误的是()。

A.其控股股东/投资人(持股比例50%及以上)的,原则上禁止准入。

B.其他主要关联方命中SDN名单的,原则上禁止准入。

C.其控股股东/投资人(持股比例50%及以上)的且经办机构认为有必要准入的,应提交例外事项至相应层级进行审批。

D.其股东/投资人(持股比例不足50%)的,经办机构应开展制裁风险尽职调查,并提交至相应层级进行审批。

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第1题
跨境交易类对公客户或其主要关联方命中以下()名单的,禁止准入,经本级机构审核人员确认后流程终止。

A.中国涉恐名单

B.联合国制裁名单

C.美国制裁名单

D.内部拒绝名单

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第2题
客户或其持股比例()及以上控股股东真实命中美国财政部海外资产控制办公室(OfficeofForeignAssetControl,简称OFAC)特别指定国民名单(SDN名单)的,原则上应拒绝准入,避免向SDN名单制裁对象提供跨境金融服务。

A.10%

B.15%

C.25%

D.50%

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第3题
跨境类对公客户主要关联方真实命中外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人,或为特定自然人特定关系人员的,应采取以下哪些措施后方可准入()。

A.进一步了解其职业背景及任职情况、财产和资金来源、职务及权力

B.了解潜在的洗钱、制裁及腐败风险

C.注明合理理由或拟采取的风险缓释措施

D.上报至总行反洗钱中心进行审批

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第4题
关于跨境交易类对公客户制裁负面新闻搜索,以下哪个国家不在关键词搜索范围内()。

A.伊朗

B.朝鲜

C.苏丹

D.古巴

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第5题
为加强跨境交易类对公客户制裁合规风险管控,制裁风险等级分为()类。

A.5

B.3

C.4

D.6

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第6题
根据《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》工作要求,关联方识别应包括持股()以上股东。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

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第7题
以下哪项跨境交易类对公客户的信息变更无需开展重新识别()。

A.客户名称

B.身份证明文件到期

C.经营范围

D.法定代表人或者负责人

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第8题
跨境交易类对公客户的主要关联方身份识别包括()。

A.法定代表人或负责人

B.实际控制人

C.持股15%以上的股东

D.受益所有人

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第9题
对制裁风险等级为高风险的跨境交易类对公客户采取的措施不包括()。

A.下放业务审批权限

B.调查货物原产地

C.限制办理涉美交易

D.限制办理跨境交易

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第10题
对于跨境交易类对公客户,经办机构应按照()的原则,维护和更新客户信息,实施风险管控。

A.依法合规

B.风险为本

C.全面覆盖

D.独立有效

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第11题
关于跨境交易类对公客户尽职调查审核流程,下列说法正确的有()。

A.中风险及以下客户的尽职调查档案,应由本级机构审核人员审核。

B.高风险及以上客户的尽职调查档案,应逐级上报至一级分行客户部门及反洗钱部门审核人员审核。

C.高风险及以上客户的尽职调查档案,应逐级上报至总行客户部门及反洗钱部门审核人员审核。

D.各级机构审核人员在收到尽职调查档案审核请求后,应于3个工作日内完成审核。

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