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[多选题]

小微企业授信业务调查人尽职免责认定标准有()

A.严格按照《华融湘江银行小微企业授信业务尽职调查指引》 及本行授信管理制 度实施调查行为

B.调查过程中未出现违反法律、法规、监管要求及本行各项制度的行为

C.通过尽职调查全面、客观、真实地反映借款人、担保人以及其他还款义务人的 基本情况,合理评估其资信状况和经营实力

D.客户经理调离原工作岗位后, 对调离前经办的授信业务可免责

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ABC

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第1题
尽职免责只限于当年小微企业贷款不良率未超出总行设定容忍度的经营机构的授信业务。()
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第2题
对经本行有关部门审核认定的在小微企业授信业务办理过程中履行了尽职 义务的有关人员,根据其尽职的情况,可以全部或部分免除其合规责任,但是因 哪些情形违规操作导致业务发生风险的除外()

A.主观故意,即小微企业授信业务责任人明知自己的行为会造成业务风险而仍然 为之的心理状态

B.重大过失,即小微企业授信业务责任人明显应当预见自己的行为可能造成业务 风险,因为疏忽大意而没有预见,或者已经预见而轻信能够避免,以致发生业务 风险的

C.出现道德风险,即责任人在小微企业授信业务办理过程中利用职权谋取个人私 利或者作出损害本行利益的行为

D.其他严重违背法律法规、职业道德、工作纪律等的恶意行为

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第3题
授信业务尽职免责,是指在辖内机构授信出现风险后,对授信业务流程的各环节工作人员进行责任认定,有充分证据表明授信业务流程的各环节工作人员按照有关法律法规、勤勉尽职地履行职责的,免除其全部责任()
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第4题
商业银行应委托外部审计机构成立各级机构小微尽职免责工作领导小组,负责尽职免责的认定和处置()
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第5题
根据我行《信贷业务尽职管理办法》,信贷业务尽职免责应坚持“五个区分“,其中”(一)区分常规业务与特定业务“中的”特定业务“包括

A.服务乡村振兴涉农信贷业务

B.绿色信贷业务

C.小微企业信贷业务和创新类业务

D.粮棉油政策性购销储信贷业务(含省级以上专项储备贷款)

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第6题
关于“尽职免责”的说法错误的是()。

A.按照国家有关法律法规、监管要求及建设银行相关制度规定,对已合规尽职的相关人员,认定无责

B.对于符合建设银行针对特定客户、业务、产品尽职免责标准的,认定为尽职免责

C.对于在总行主管部门设定的容错率范围内,即可免于认定责任

D.对于符合总行制定的全流程尽职免责项目标准的经公示后,认定为尽职免责

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第7题
根据《<小微企业贷款尽职免责实施细则>补充规定》,可实施尽职免责的小微企业贷款是指,农商银行发放的单户()万元(含)以下普惠型小微企业贷款,包括小型微型企业贷款、小微企业主贷款

A.300

B.500

C.1000

D.2000

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第8题
我行小微抵押授信业务准入标准中要求用款企业成立需满()年

A.3

B.2

C.4

D.1

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第9题
中小企业业务不良实施制度,出现不良时,如不存在违规行为,尽职予以 免责()

A.授信发起人员负责

B.授信审批人员负责

C.尽职免责、失职问责

D.损失问责

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第10题
对授信业务审查审批中的问责实行“出险必究,尽职免责”的原则()
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第11题
普惠金融授信业务尽职免责适用于普惠金融授信业务各环节中承担直接办理业务的工作人员(包括授信调查、审查审批、放款审核、贷后管理等人员)和承担相应管理职责的管理人员。()
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