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[判断题]

司法机关申请进行交易明细查询下载时,“交易明细下载申请”可由分行网点、省辖分行或省直分行发起,如“交易明细下载申请”通过“内部管理-信息导出-交易明细”路径单独发起,需多级审批,由省直分行终审()

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第1题
客户申请查询个人银行存款账户交易明细时,应持()办理。经办人员应对客户进行()通过并验证账户支取方式无误后进行查询()由他人代理办理查询业务

A.代理人有效身份证件

B.本人有效身份证件

C.身份识别

D.允许

E.不允许

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第2题
“交易明细下载申请”自上线之日起,将于原流程并行()个月,如非系统故障或字段缺失等特殊原因,协助有权机关提取对公或对私账户交易明细数据时,不得再通过数据借用流程,必须通过本功能办理

A.一

B.二

C.三

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第3题
目前,协助司法查询交易联动的交易明细下载功能,应由()

A.对私柜员

B.对公柜员

C.副主管

D.现金库管员

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第4题
网贷内管系统优惠活动功能包括()

A.优惠申请查询

B.优惠明细查询

C.秦e贷利率优惠下载

D.优惠活动配置

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第5题
贷记卡的历史交易明细可通过客服人工服务、网上银行、手机银行进行查询,查询的时限为()。

A.最近一个月内的交易

B.最近一年内的交易

C.最近三个月内的交易

D.开卡第一笔交易至今的所有交易

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第6题
关于客户信用证券账户,以下哪些说法是正确的?()

A.客户信用证券账户是客户信用交易担保证券账户的二级账户,用于记载客户委托公司持有的担保证券的明细数据

B.客户信用证券账户不能直接进行投票

C.客户信用证券账户记载的证券明细数据以登记公司的为准

D.配合司法机关冻结客户财产时可以直接对客户信用证券记载的证券数据进行冻结

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第7题
前台在日常业务中遇到司法机关前来查询、冻结、扣划相关客户账户时,不需要进行区分判断是否与洗钱相关就直接在新一代反洗钱系统中报告风险信息、调整客户等级、增录可疑交易()
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第8题
对公和对私账户交易明细下载功能由“协助执法机关查询”交易联动发起,审批流程包括()

A.网点审批-省辖分行初审-省辖分行复审-省直分行初审-省直分行复审-总行初审-总行终审

B.省辖分行初审-省辖分行复审-省直分行初审-省直分行复审-总行初审-总行终审

C.省直分行初审-省直分行复审-总行初审-总行终审

D.省辖属分行初审-省直分行复审-总行初审-总行复审-总行终审

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第9题
以下关于批量代发业务描述错误的是()?
A、代发业务原则上必须以我行发行的银行卡为载体,各分、支行也可根据需要,选择存单、存折等为客户办理一次性代发业务

B、我行提供柜面代发、电子渠道代发(含公司网银、银企直连等)两种代发实施渠道

C、对于通过我行内部账户进行代发的,每月月末应指定专人调用“F222批量业务-05批量代发资金管控-02代发代扣业务核对查询”交易,通过“非即时代发清单查询”功能查询打印非即时代发清单,确保无代发资金已收妥却未登记的非即时代发业务委托

D.明文代发业务操作处理全程须严格执行双人会同制度,包括非即时代发处理结果查询、文件下载和明细打印

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第10题
单位申请查询打印账户余额、交易明细、回单、电子缴税付款凭证等业务信息时,银行需核实存款人身份,以下哪些选项可以审核通过()

A.法定代表人持公司存折

B.法定代表人持有效身份证件原件

C.持卡人本人持有效身份证件原件及商务卡/单位结算卡

D.单位工作人员持加盖公章(或预留印鉴)的打印对账单申请书,且验印通过

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第11题
存款人申请查询打印账户余额、交易明细、回单、电子缴税付款凭证等业务信息时,需要提供下列任一资料核实存款人身份()

A.法定代表人持有效身份证件原件或复印件

B.商务卡/单位结算卡的持卡人凭本人有效身份证件原件及状态正常的商务卡/单位结算卡

C.加盖公章(或预留印鉴)的打印对账单申请书,并验印通过。如跨网点查询打印的,账户还须开通通兑功能

D.任何人都可以办理

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