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[单选题]

资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求,将客户的资金在各种类型资产上进行配里,确定用于各种类型资产的资金比例。首先做的配置是战略资产配置,主要是指在较长的投资期限内,根据各类资产的(),确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。

A.收益能力

B.风险特征

C.风险和收益特征

D.风险和收益特征以及投资者的投资目标引、助理理财规划师处于谨慎的考虑,主

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第1题
智合系列产品营销亮点()
A.产品分为封闭式和开放式产品,可以满足客户资金灵活使用需求,提供相对较好的流动性体验B.多资产配置。该产品采用风险预算、目标风险等先进的资产配置模式,对固收、权益、商品、海外等多资产进行优化配置,以实现客户资产稳定增值、产品净值稳定、收益来源多远和风险可控、回撤较小的投资目标C.优选基金。在全市场近万只基金C进行大数据分析确定一般、重点、核心三级基金备选池,优中选优确定基金投资标的D.进退自如。在低风险固收类投资策略和动态多资产全天候FOF策略进行不同配比,以满足客户不同的的收益、风险偏好和资产配置需求,本次周开20GS5855产品,在上述两类策略的投资金额配置为8:2
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第2题
资产配置作为投资管理中的核心环节,其目标在于()。 A.消除投资的风险B.协调提高收

资产配置作为投资管理中的核心环节,其目标在于()。

A.消除投资的风险

B.协调提高收益与降低风险之间的关系

C.增强资金的流动性

D.吸引投资者

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第3题
以下对“年金策略精选"投资账户描述正确的是()

A.主要投资于收益稳定的固收类资产,适度投资于权益类资产,以及国家相关法律法规及政府部门目前或以后许可的其他投资工具

B.在严格控制风险的前提下,通过动态调整大类资产配置的比例,辅以细分组合构建,优选个券、个股或金融产品,力争为客户提供长期稳定的投资回报

C.年金策略精选1号仅对招商银行开放;年金策略2号向其他银行(除招行)及银保财富管理渠道开放

D.主要投资于货币市场投资工具和具有低利率风险、高流动性的其他投资工具,以及国家相关法律法规及政府部门目前或以后许可的其他投资工具,以寻求资产安全前提下的稳健收益

E.主要投资于债券类资产。投资于债券类资产的比例不低于70%,最高可达100%。在充分重视资产长期安全前提下,寻求长期稳定的收益

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第4题
私人银行客户资产配置策略参考实际上是根据各大类资产的历史风险收益情况,构建不同风险收益特征的资产配置组合,在此基础上对投资策略、参考产品类型、投资限制、盈亏概率等加以解释和说明,并将有关风险进行充分揭示,由私人银行客户根据自身的风险偏好类型,自主选择相应的资产配置组合作为参考()
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第5题
为客户做养老规划建议和资产配置建议时,错误的是()

A.若有养老金缺口,可采取调整养老储蓄率、减少期初投资,购买商业保险或提高养老目标等措施

B.根据养老金盈亏情况来做建议

C.计算弥补缺口满足养老目标的收益率

D.客户做过风险测评且测评有效

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第6题
你的客户希望在一项风险资产和国库券上配置10000元,风险资产的预期收益率为12%,标准差为15%,国库
券的收益率为8%,如果他希望获得9%的目标收益率,那么,你建议他在风险资产上投资(),在国库券上投资()。

A.8500元,1500元

B.2500元,7500元

C.6700元,3300元

D.5700元,4300元

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第7题
资产配置销售流程中,KYC的内容主要包括()?

A.了解客户投资需求

B.在售产品匹配

C.交易落实

D.投资目标与需求匹配

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第8题
基金作为客户投资理财的重要工具,下列哪项向客户推荐前不是主要考察客户的:()。

A.收入状况

B.资产配置状况

C.风险承受能力

D.职业

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第9题
关于资产配置的经验方法,下列说法错误的是()。

A.如果投资者能够事先制定一个停损的投资策略,并且有效执行,就能够有效地限制损失,提高风险承受能力

B.根据“80定律”,25岁时总资产中股票资产的合理比重应该低于40岁时总资产中股票资产的合理比重

C.根据目标时间法,离目标时间越长,风险资产比重越高

D.根据目标工具法,2-5年的中期目标可以选择配置债券类资产

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第10题
关于战略资产配置,以下理解错误的是()

A.需考虑投资者的风险承受能力

B.需经常根据资产的短期波动进行动态调整

C.确定的是资产组合中各主要大类资产的投资比例

D.是一种事前的规划和安排

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第11题
FOF产品的最大特点是()。

A.高风险高收益

B.全部投资于固收产品

C.净值没有波动和回撤

D.资产配置风散风险

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