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[多选题]

《仙人涨》投顾产品的风险等级是()

A.低风险

B.中低风险

C.中等风险

D.中高风险

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中等风险

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第1题
客户说:“以前投的基金都亏损了,不想再投了”时,常见的销售话术有()。

A.嗯,我很理解您现在的想法!您看您基金都买过的,看来您是一个很有投资意识的人,事实上基金定投跟基金不一样的,它是每个月分批投入,在高点也有买入,在低点也有买入,这样分摊了成本,风险也就变得很低了,您觉得我说的有道理吗?

B.那先生/女士您很有投资经验了,这个产品最大的优势就是在跌的时候可以赚取份额,涨的时候可以赚钱,分散投资风险。适合长期持有,我们这产品是从几百支基金中挑选出来的,您今天可以办理一份对比一下,您每月是投1000还是3000元?这是申请单,您填一下。

C.投资有风险,入市需谨慎。

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第2题
宣传仙人涨时和客户说“不盈利不收费()
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第3题
基金投顾项目实施中,以下哪些系统是非必须()

A.综合运营平台

B.产品中心系统

C.投顾策略系统

D.资金管理系统

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第4题
金融科技对证券公司的赋能可从()方面入手,形成科技端的支撑保障。

A.客户获取、客户服务

B.投顾展业、智能投顾

C.运营平台和产品平台建设

D.渠道建设

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第5题
金融科技3.0代表性产品不包括()。

A.互联网金融

B.数字货币

C.大数据征信

D.智能投顾

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第6题
以下哪个不是目前投顾业务的需求()

A.特色突出,定位准确

B.人员培训,完善考核

C.明确客户,分析客户

D.产品多元,优质服务

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第7题
以下关于2020年派驻分行投顾的考核和私人银行三级评价中,表述错误的是()

A.复杂产品覆盖提升、组合收益率和GIPS是分行零售条线评价的考核指标

B.分行投顾的考核与私人银行三级评价指标直接挂钩占比超过60%

C.家族信托是今年新增的考核项,得分上限均为标准分的150%

D.2020年新持卡的客户均不纳入组合收益率考核和复杂产品覆盖提升考核的基数

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第8题
目前投顾业务可以分为哪几类()

A.偏客户资源型

B.偏投资参谋型

C.偏服务产品签约型

D.综合理财规划型

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第9题
收费模式下的配置类投顾需要具备下列哪些知识:()1.宏观经济2.基金产品3.客户需求4.配比能力

A.1/2/3/4

B.1/2/3

C.1/3

D.2/4

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第10题
国内券商加快财富管理业务发展的主要方式包括()。

A.利用财富管理和资产管理双重身份,整合产业链上下游资源,为财富管理客户提供更丰富的低费率配置型产品。

B.加速财富管理数字化,深入挖掘市场需求,打造链接众多金融机构、众多产品、众多客户的财富管理交易平台。

C.打造专业化的投资顾问团队,充分响应客户财富管理需求,提升财富管理客户服务体验。

D.积极申请基金投顾业务资格,向买方投顾模式转型。

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第11题
关于年年丰盈产品,描述不正确的是()

A.顾销渠道目前支持转入万能账户的年金险只有爱享金生

B.投/被保险人为同一人的情况,客户可自主通过官微进行操作

C.客户线下申请该保全项目,当投/被保险人非同一人且被保险人已成年的情况,可以由投保人自主申请

D.存在有效的万能账户保单(责任)才可以选择转入万能账户,否则,未领取部分将继续累积生息

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