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[单选题]

开户行发现企业客户名称、法定代表人或单位负责人发生变更的对于自通知客户之日起满()后,客户未办理变更手续,且未提出合理理由的,应由尽调人员出具意见书,开户行柜面客服经理通过7572往来户信息调整交易执行只收不付操作

A.30日

B.60日

C.90日

D.180日

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A、30日

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第1题
为企业客户开立银行结算账户,应与其签订《人民币单位银行结算账户管理及产品使用综合协议》,双方各执一份,开户行加盖或打印业务专用章,企业客户加盖单位公章,并只能由法定代表人(单位负责人)签章()
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第2题
当发现单位及其关联自然人(包括但不限于控股股东或者实际控制人、法定代表人/单位负责人、授权办理人、受益所有人)的身份证明文件即将到期时,开户行应于到期日前()个工作日向单位客户发送《账户信息通知单》提示客户及时更新身份证明文件

A.3

B.2

C.5

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第3题
《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定,企业变更取消许可前开立的基本存款账户、临时存款账户名称、法定代表人或单位负责人的,开户行应当收回()。

A.原开户许可证原件

B.原开户许可证复印件

C.原基本存款账户信息

D.原基本存款账户编号

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第4题
客户预留印鉴挂失单位财务专用章或个人名章的,客户应向开户行提交()

A.《中国邮政储蓄银行人民币单位银行结算账户预留印鉴挂失申请书》(加盖公章和法定代表人或单位负责人签章)、

B.公安机关印章遗失(或被盗)立案证明、

C.印鉴卡(客户留存联)

D.工商部门的证明。

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第5题
基本存款账户开户行受理企业客户重置存款人查询密码申请的,除开应当要求其提交说明,还需要()

A.法定代表人或单位负责人有效身份证件

B.授权他人办理的,还应当提交授权书和被授权人的有效身份证件

C.统一社会信用代码证

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第6题
对存在以下特征的企业开户要重点关注,如发现可疑,要强化尽职调查,认真核实客户开户意愿和账户用途,严把“开户准入关”()

A.一定时期内频繁或集中出现的对公账户开户行为

B.多个企业信息具有共性特征,如客户现住所、企业注册地、企业高管人员、预留联系方式等信息近似或相同

C.法定代表人/单位负责人等年龄偏大或偏小,身份证为异地的情况

D.单位注册地和经营地均在异地

E.特别关注法定代表人/单位负责人对单位生产经营情况不了解的情况

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第7题
开户许可证的材质采用纸质,有下列情况之一的,应换发开户许可证()。

A.基本存款账户单位客户需要变更名称、法定代表人或单位负责人姓名的

B.预算单位专用存款账户单位客户需要变更名称、法定代表人或单位负责人姓名的

C.临时存款账户单位客户需要变更名称、法定代表人或单位负责人姓名的

D.开户许可证遗失及破损

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第8题
企业或者单位欠税的,欠税公告应公告企业或单位的名称、纳税人识别号、法定代表人或负责人姓名、居民身份证或其他有效身份证件号码、经营地点、欠税税种和欠税余额。()
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第9题
企业申请开立基本存款账户的,开户行应向企业法定代表人或单位负责人核实()

A.企业经营情况

B.企业联系方式

C.企业开户意愿

D.企业经营地址

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第10题
企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后30日内仍未更新,且未提出合理理由的,开户行应对账户中止业务()
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第11题
《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定,企业申请开立基本存款账户的,开户行应当采取()方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿

A.面对面

B.电话

C.视频

D.书面

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