A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
A.该类客户有较高预期收入,对各方面物质需求多且高,追求较高品质生活方式,愿意通过分期付款解决其购买奢侈品、支付较高的再教育费用等高端需求。
B.该类客户正处于生活与事业的成长期,家庭开支较大,短期支付能力不足。如有些家庭购买新房后,希望能通过分期付款方式解决大件电器、家私的大笔开支问题,减轻其短期资金困难。
C.该类客户将分期付款业务视作理财工具,通过办理分期付款合理安排和使用资金,提高短时间内的资金流转效率。
D.该类客户处于刚踏入社会的起步阶段,有较强消费能力,但是收入水平较低,需要通过分期付款方式解决财务问题。
对于理财规划师而言,()对分析本案例没有意义。
A.了解李志夫妇的死亡时间
B.掌握李志夫妇的财产数额
C.了解李达的财产情况
D.了解李达的死亡时间
个人理财规划的目标是使个人与家庭财务状况更加合理,体现的是()。
A.效益优先
B.保值为重
C.增值优先
D.稳定为先
A.该类客户有较高预期收入,对各方面物质需求多且高,追求较高品质生活方式,愿意通过分期付款解决其购买奢侈品、支付较高的再教育费用等高端需求。
B.该类客户正处于生活与事业的成长期,家庭开支较大,短期支付能力不足。如有些家庭购买新房后,希望能通过分期付款方式解决大件电器、家私的大笔开支问题,减轻其短期资金困难。
C.该类客户将分期付款业务视作理财工具,通过办理分期付款合理安排和使用资金,提高短时间内的资金流转效率。
D.该类客户处于刚踏入社会的起步阶段,有较强消费能力,但是收入水平较低,需要通过分期付款方式解决财务问题。
A.扩大投资并追求稳健理财
B.增加注重自身可能的家庭责任,应该投保重大疾病险
C.合理的安排置业和管理债务,保持资产的流动性
D.建立不同风险的投资组合