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[多选题]

小王想选择一个优秀的基金经理帮助自己理财,他首先根据朋友的推荐看中了2个,然后再研究了这两位基金经理最近半年的表现,最后他认为优先购买本土股票等资产的基金经理应该更值得信赖一些。请问,在小王的整个投资决策过程中,他有可能犯了哪些错误?()

A.过度自信

B.易得性偏差

C.代表性偏差

D.小数定律

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第1题
受春节放假期间新冠肺炎疫情影响,2月3日开市沪深两市分别下跌超7%、8%,当日不少投资者选择赎回基金份额,但从次日起两市连续反弹四天,我们能从此事总结的经验有(三选)()

A.考虑到疫情的影响较大,不管如何能保住大部分本金就好,投资者赎回无可厚非

B.每个投资者应该改变追涨杀跌的方式,做到别人恐惧我贪婪,别人贪婪我恐惧,从而成功操作波段

C.人性弱点难以避免,封闭式产品可以帮助管住双手,用时间熨平风险并创造收益

D.不能盲目恐慌,每个投资者都应该让自己更专业,充分研究疫情有可能的走向,研究其对经济和市场的影响,从而做出正确的投资判断

E.人性弱点总是会重复,2018年底同样不少投资者忍受不了贸易战对经济和市场的影响,选择在低位赎回,最终错过2019年的收益机会

F.与其要求大众投资者和自己都成为高抛低吸高手、成为专业分析师,不如为投资者筛选出优秀公司、优秀基金经理经理和产品,以最简单的长期制胜策略为其创造回报

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第2题
下列个人理财业务相关主体中,由于没有自己的产品,因而能够客观分析客户的财务状况和理财需求,帮助客户选择合适的金融产品和产品组合,提供综合性的理财规划服务的是()

A.基金公司

B.第三方理财机构

C.会计师事务所

D.信托公司

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第3题
理财经理小李为了帮助老客户李某成功抢购一款理财产品,一边让客户填写理财产品协议书等相关单证,一边让员在系统中进行认购操作,成功地帮助客户抢购了20万元该理财产品,客户随后也完整无误地填好了全部业务单证,并夸奖了小王。小李的以上做法符合业务规定,不存在违规。()
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第4题
1977年出生的姜帆已过而立之年,2007年“十一”国庆节,他终于和谈了多年马拉松恋爱的女友晓芸举行了婚礼。同时,随着收入的提高,每月在支付基本生活开销和还房贷之余,姜帆感觉手头的资金有些宽裕,想作一个理财计划,经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:一、案例成员五、保险情况姜先生和晓芸只有社会保险,没有购买任何商业保险。六、家庭理财方面的问题1.现在让姜先生头疼的是房子的处置问题,他考虑过出租,但郊区租金非常便宜,辛辛苦苦几万元装修好了,一个月租1000元,等过几年自己想住了,还得要重新装修,不如压根就别租了。不过,新房如果就这样闲置着,着实又有些浪费。2.随着收入的提高,每月在支付基本生活开销和还房贷之余,姜帆感觉手头的资金有些宽裕。这些闲钱该做投资还是提前还贷,该如何规划?3.家庭的育儿计划。七、假设条件1.通货膨胀率为3%2.住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%,8%,2%,1%。个人所得税免征额为2000元。理财规划师建议,在进行基金投资时应依据一定的原则。其中不包括()。

A.应当购买同一类型的基金产品

B.应当考虑组合持有不同类型的基金产品,分散风险

C.应当根据家庭的实际情况选择合适的基金投资公司

D.应当根据家庭风险承受能力和偏好适当进行调整,制订合理的基金投资组合比例

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第5题
选择汇添富核心优势FOF的产品的原因有哪些()

A.是公募行业首只内部FOF,与外部FOF和全市场FOF相比,本基金的费用更低,对投资者更优惠

B.汇添富旗下基金规模足够大、产品足够多元化,经过长期系统布局,汇添富目前已经完成全产品线立体布局

C.信息更透明,归因更准确,决策更前瞻,与全市场海选的方法相比,本基金投资策略直接锁定了一批目前市场中一流的主动权益基金

D.汇添富核心优势FOF可以帮助投资者解决基金投资业绩不理想的痛点,把汇添富旗下各类风格资产中最优秀的基金经理挑选出来

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第6题
选择汇添富核心优势的产品的原因有哪些()

A.是公募行业首只内部FOF,与外部FOF和全市场FOF相比,本基金的费用更低,对投资者更优惠

B.汇添富旗下基金规模足够大、产品足够多元化,经过长期系统布局,汇添富目前已经完成全产品线立体布局

C.信息更透明,归因更准确,决策更前瞻,与全市场海选的方法相比,本基金投资策略直接锁定了一批目前市场中一流的主动权益基金

D.汇添富核心优势FOF可以帮助投资者解决基金投资业绩不理想的痛点,把汇添富旗下各类风格资产中最优秀的基金经理挑选出来

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第7题
新人李明刚刚参加完新人训回到店内,新任社区经理王宁想要给新人开一个迎新会,让新人感受团队的力量,也给李明留下一个美好的回忆,在迎新会中应做的是()

A.让新人做自我介绍

B.社区经理亲自帮助新人整理领带、工牌,并拍拍新人的肩膀,表示鼓励

C.给新人讲解《资产管家成长手册》对新人的作用,并讲解如何使用

D.其他人逐次向新人做自我介绍,递上自己的名片并祝福新人

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第8题
基金定投获得收益的两个关键要素是()

A.选择公司

B.长期

C.止盈

D.找好理财经理

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第9题
基金经理王宗合的持股风格是怎样的()

A.各行业精选龙头公司

B.选择优秀的个股长期持有

C.在绝对估值较低的时候买入,换手率较低

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第10题
理财经理需要根据客户的具体情形进行产品定制,产品定制流程规范主要包括:()。

A.判别客户的类型和需求偏好,为产品选择进一步提供依据。

B.根据分析结果选择合适的产品及其关联产品。

C.着重营销保险和基金。

D.理财经理向客户进行产品解说。

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第11题
小明想要购买基金进行理财,但是又担心自己的钱会被人挪用,对于小明的想法,你认为()

A.想法错误,因为商业银行会充当基金托管人,第三方保管基金资产

B.想法错误,因为基金经理承诺过不会做这样的事情

C.想法错误,因为基金公司会亲自帮你保管好

D.想法正确,因为基金经理可能会拿着大家的钱跑路

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