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[单选题]

国内目前普遍使用的洗钱风险评估方法,是把洗钱风险当成一种()

A.固有风险

B.剩余风险

C.洗钱威胁

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C、洗钱威胁

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第1题
以下关于风险调整后的资本收益率(RAROC)的说法,正确的是()。
以下关于风险调整后的资本收益率(RAROC)的说法,正确的是()。

A.在经风险调整的业绩评估方法中,目前被广泛接受和普遍使用的是风险调整的资本收益率(RAROC)

B.在单笔业务层面上,RAROC可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配,为商业银行是否开展该业务以及如何定价提供依据

C.经风险调整的资本收益率(RAROC),克服了传统财务绩效考核中盈利指标未充分反映风险成本的缺陷

D.在资产组合层面上,商业银行在评估单笔业务的风险和资产组合效应之后,可依据RAROC衡量资产组合的风险与收益是否匹配

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第2题
金融机构根据实际情况考虑各项参考因素后,采用一定的方法对客户洗钱风险进行评估,根据评估结果,对客户洗钱风险进行等级划分。评估方法分为定性和定量评估。()
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第3题
目前,不法分子使用的洗钱方法越来越单一化。()
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第4题
目前,国内PICC导管使用较为普遍,许多省市要求必须持有PICC导管维护资质的护士才能做导管维护操作,以下观点不正确的是()

A.PICC导管留置的时间越长,说明护理越规范,尽可能长时间留置、备用

B.PICC导管在完成治疗计划后,及时拔除

C.PICC置管资质认证不重要,维护上差别不大,熟能生巧

D.PICC留置患者之间差异性不大,因此不需要SOP,个性化护理会更好

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第5题
目前工作常用的硬度试验方法有三种,其中最普遍使用的是()。

A.维氏硬度试验

B.消化硬度试验

C.洛氏硬度

D.布氏硬度

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第6题
目前,国内使用最多的挡渣方法是挡渣帽和挡渣球。()
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第7题
银行业机构可以开展专门的洗钱风险评估,也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架()
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第8题
SWOT分析法是企业使用最普遍,也是最为有效的风险识别和分析方法。()
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第9题
风险管理人员在分析风险时,最经常最普遍使用的方法是()。

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第10题
洗钱风险评估中的固有风险是一种包括一系列子要素的四维度次级风险评估()
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第11题
洗钱风险等级为高的客户至少每一年需要进行一次重新评估()
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