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[判断题]

当存量客户触发了风险事件且可能导致其风险状况发生实质性变化或者达到重新审核期限时应及时开展再评级,评级流程同新开客户评级。()

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第1题
当客户变更重要身份信息、司法机关调查本公司客户、客户涉及权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时,公司应考虑重新评定客户风险等级。()
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第2题
当()可能导致风险状况发生实质性变化的事件时,应考虑重新评定客户风险等级。

A.客户变更重要身份信息

B.司法机关调查客户

C.客户涉及权威媒体的案件报道或可疑异常交易

D.以上ABC都是

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第3题
当()等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时,金融机构应考虑重新评定客户风险等级。

A.客户经营出出重大变故

B.客户变更重要身份信息

C.司法机关调查本金融机构客户

D.客户涉及权威媒体的案件报道

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第4题
与客户业务关系存续期间,当客户()等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生,涉嫌洗钱犯罪的,营业机构应报告总部反洗钱管理部门,通过“评级结果再调整”模块()适时调整客户洗钱风险等级

A.客户变更重要身份信息

B.被司法机关调查

C.涉及权威媒体的案件报道

D.开立新户时

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第5题
下面哪些事件属于案件风险事件()

A.员工非正常原因无故离岗或失踪

B.重大案件举报线索

C.其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金(资产)风险或损失的情况

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第6题
危险源和风险概念的含义关系是()

A.危险源是可能导致某种伤害的根源、状态或行为,或其组合,与风险无本质联系

B.危险源导致事故,风险源导致风险

C.风险是事件发生的可能性与后果的组合,危险源是可能导致某种伤害的根源、状态 或行为,或其组合

D.危险源就是产生风险的风险源

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第7题
《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》:法人金融机构应当高度重视洗钱、恐怖融资和扩散融资风险管理,充分认识在开展业务和经营管理过程中可能被违法犯罪活动利用而面临的洗钱风险。任何洗钱风险事件或案件的发生都可以带来严重的(),并导致客户流失、业务损失和财务损失

A.声誉风险

B.操作风险

C.法律风险

D.投诉风险

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第8题
对风险概念表述错误的是()

A.危险源在特定周期时段内可能导致的损失

B.通过有关可能事件和后果或两者的组合来描述其特性的

C.对危险源导致一次事故后果严重程度的比较

D.不确定性的影响

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第9题
下列哪些情形可能导致客户洗钱风险状况提高的事件发生时,营业机构或掌握相关信息的客户管理部门应主动开展客户身份重新识别和尽职调查工作,及时补充和更新客户信息,动态调整客户风险等级()。

A.客户重要身份信息(如股权结构、经营范围、职业等)发生变更

B.涉及有权机关司法查询、冻结、扣划业务

C.涉及洗钱风险提示

D.涉及权威媒体的案件报道

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第10题
下列不属于重大风险事件报告范围的是()。

A.业务人员违反农业银行规章制度,违规操作,涉及信用卡风险金额达到10万元(含)以上的。

B.因管理不善、系统漏洞等原因,导致客户资料遗失或信息泄露,且涉及信用卡客户达到10户(含)以上的。

C.发生申请欺诈风险事件,且涉及账户户数达到20户(含)以上的。

D.业务系统非正常原因中断连续达到4小时(含)以上或出现账务异常,业务无法正常开展,严重影响信用卡业务正常开展的。

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第11题
免疫肿瘤治疗的应用引发了两个重要的注意事项,其一是免疫相关不良事件.为什么免疫相关不良事件被认为是一个重要问题()。

A.尽管免疫肿瘤治疗中可以观察到的不良事件与其他癌症治疗中常见的不良事件相似,但通常较标准治疗时更为严重.

B.除了提升机体对肿瘤细胞的免疫应答之外,机体对正常组织的免疫应答也可能增强,因而导致的不良事件可能与其他治疗的常见事件有所差异.

C.几乎每一例接受免疫肿瘤治疗的患者都会发生免疫相关不良事件,且通常会对患者生活质量造成不利影响.

D.由于免疫相关不良事件是正常组织的免疫应答增强的结果,即使中止治疗,免疫相关不良事件通常也无法缓解.

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