题目内容
(请给出正确答案)
[判断题]
放款资料分为必备性资料和一般性资料,如因特殊原因部分必备资料不能在放款前备齐,经办团队可书面提出放款例外事项申请()
答案
是
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是
A.内部运作资料完整性
B.信贷运作程序合规性
C.信用发放条件落实情况
D.合同规范性
A.银行应对人民币境外放款业务客户实施分类管理,按照风险程度将客户划分为“可信客户”“可疑客户”与“关注客户”,分别实施一般尽职审查措施和强化审查措施
B.对于“可信客户”,银行可按照本规范“政策依据”所列法规要求履行尽职审查义务并保留相关资料备查。
C.对于“关注客户”,不论业务金额大小,均应按照本规范要求严格审查各项资料。