A.客户特性
B.业务(含金融产品、金融服务)
C.信息记录
D.行业(含职业)
A.声誉
B.经营特点
C.组织架构
D.业务
A.客户信息公开程度越高,客户尽职调查成本越低,风险程度越低。
B.客户建立或维护业务关系的渠道越直接,开展尽职调查工作越便利,风险程度越低。
C.股权或控制权关系越复杂,可辨识度越低,客户尽职调查的难度越大,风险程度越高。
D.客户经营存续时间越长,风险程度越高。
A.上网感知
B.覆盖质量
C.经分特性
D.行为偏好
A.与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系
B.由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务关系
C.拒绝配合金融机构客户尽职调查工作
D.涉及可疑交易报告
A.自有实体经营场所、自助设备与终端、自有互联网渠道
B.第三方实体经营场所、第三方互联网渠道
C.银行的代理行渠道
D.中介服务机构渠道
A.客户单位时间内累计发生金额较大的现金交易,与经营实际不符,或者客户出现某些异常特征的大额现金交易情况,风险程度较高。
B.非面对面交易,洗钱风险较低。
C.客户多次涉及跨境大额或可疑交易报告等情况,风险程度较高。
D.频繁发生非自然人与自然人大额转账汇款等特殊业务,风险程度较高。