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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

合规销售三原则()

A.如实描述保险产品的功能和特性等

B.完整告知有关合同的各类重要事项

C.宣传业务相关的法律法规要以国家司法部门发布的信息为准

D.经过公司相关部门的审核,宣传内容可与条款不一致

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ABC

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第1题
依据《《中国银行业监督管理委员会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》》的规定,对于客户投诉多、设计上存在缺陷的问题保险产品,商业银行应当(),与保险公司妥善处理相关事宜。

A.继续销售

B.主动停止销售

C.不予理睬

D.等待保险公司通知

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第2题
2010年,银监会针对屡禁不止的销售误导行为发布《中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》(简称“90号文”),以下关于“90号文”相关规定的说法中,正确的是()。①商业银行不得将保险产品收益与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品简单类比②商业银行应向客户说明保险产品的经营主体是保险公司③商业银行每个网点原则上只能与不超过3家保险公司开展合作,销售合作公司的保险产品④商业银行不得允许保险公司人员派驻银行网点

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

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第3题
根据《中国银行业监督管理委员会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》的规定,商业银行每个网点原则上只能与不超过5家保险公司开展合作,销售合作公司的保险产品。如超过5家,应坚持审慎经营,并向当地银监会派出机构报告。()此题为判断题(对,错)。
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第4题

银行办理境内企业人民币境外放款业务,应严格按照展业原则,履行尽职审查责任,确保客户身份及业务背景真实、合规。以下属于展业三原则的是()。

A.了解客户

B.了解业务

C.了解企业

D.尽职审查

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第5题
银行办理境内企业人民币境外放款业务,应严格按照展业原则,履行尽职审查责任,确保客户身份及业务背景真实、合规。以下不属于展业三原则的是()。

A.了解客户

B.了解业务

C.了解企业

D.尽职审查

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第6题
销售保险的工作人员的下列行为中,适当的有()

A.诱导投保人不履行《保险法》规定的如实告知义务

B.对保险产品的不确定利益不承诺保证收益

C.使用保险产品的分红率、结算利率等比率性指标,与银行存款利率、国债利率等其他金融产品收益率进行简单比较

D.诱导投保人不接受回访或者不如实回答回访问题

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第7题
保险销售从业人员向客户推荐的保险产品应符合客户的需求,不强迫或诱导客户购买保险产品。这所诠释的是职业道德原则中的()

A.守法遵规原则

B.诚实信用原则

C.勤勉尽责原则

D.专业胜任原则

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第8题
发生重要单证丢失或被盗时,责任人应立即向主管负责人如实报告,经负责人核实后及时向本级(或上级)()报告。

A.运营管理部

B.安全保卫部

C.个人业务部

D.法律合规部

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第9题
《中国联通专业线合规手册》规定,未按照规定建立并实施单位内部会计监督制度或者拒绝依法实施的监督或者不如实提供有关会计资料及有关情况的,由县级以上人民政府财政部门责令限期改正,可以对单位并处()的罚款

A.二千元以上五万元以下

B.三千元以上五万元以下

C.四千元以上五万元以下

D.五千元以上五万元以下

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第10题
房地产开发贷款管理办法规定,贷款项目应重点了解()。
A、项目基本情况。主要调查项目“四证”及其附件是否齐全、真实,内容是否一致,是否在有效期内;核实项目资金投入凭证,验证项目资本金是否如实投入项目并达到比例要求;项目建设进度是否合理,实际建设是否与规划相符;贷款用途是否真实

B、建设内容情况。主要调查项目用地性质和用途;项目类型、业态、户型、四至、规划设计、环境规划、占地面积、建筑面积、容积率、建筑密度和绿化率等

C、建设条件和资金情况。主要调查土地价款是否全部缴交;项目周边的市政规划、设施情况;项目监理和施工企业的资质情况;项目拆迁安置情况,是否存在拆迁纠纷;项目土地闲置情况;预(销)售情况

D、项目投资测算、资金来源及资金缺口应对措施,其他融资方式的合法、合规、合理性;盈利情况及敏感性分析;贷款用途和用款计划

E、项目市场前景。主要调查当地房地产市场情况;项目周边同类物业的销售和出租情况;项目定位定价是否合理,目标客户定位是否明确;销售或出租计划是否合理

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第11题
合规风险的主要种类不包括()

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.操作合规性风险

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